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MMM又来?盘点十大资金盘骗局及传销(附名单)

原标题:MMM又来?盘点十大资金盘骗局及传销(附名单)

要过年了,骗子也开始走动起来,为了大家过个好年,下面笔者为大家盘点一下几个常见资金盘骗局和网络传销,大家也可以直接拉到最后查看名单。

MMM“金融互助平台”

MMM由俄罗斯人马夫罗季(Sergei Mavrodi)创办,全称是马夫罗季全球储蓄罐(Mavrodi Mondial Moneybox,简称MMM),自称“普通人互相帮助的互助基金”。

调查显示,MMM平台没有核心银行账户,也没有实际地址。会员参与投资必须以马夫罗币这种网站内部货币为载体,可购买额度从60元到6万元不等,买入马夫罗币被称为“提供帮助”,卖出马夫罗币被称为“得到帮助”。买入马夫罗币后要经过15天的冻结期才能卖出套现,期限为1-14天,在冻结和等待出售期内,每天都有1%的利息,这也是MMM金融互助平台宣称能实现月收益30%、年收益23倍的原因。

平台参与者需作出承诺,在接到系统指令后向其他参与者捐献资金。而出资者的这些收益实际上是由其他参与者支付。其所宣称的“23倍年化收益率”、拉人头获得奖励的传销手法、以新偿旧的运作模式早已被打上了“骗局”的标签。

据悉,MMM最早出现于1989年,曾于1997年宣布破产,马夫罗季随后潜逃。2007年,被捕的马夫罗季在俄罗斯以诈骗罪被判处四年半监禁,同时罚款1万卢布。而出狱后,马夫罗季于2011年推出MMM-2011,不过也于2012年5月宣布停止运行,同时不再向投资者支付资金。

MMM平台在中国推出是2011年开始的,曾被央行、银监会多次发出风险警示。2016年1月,中国政府向投资者发出风险提示,称“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经注册登记,“系非法机构,具有非法集资、传销交织的特征”。

YBI(我必爱)青年国际创业互助社区

YBI(我必爱)青年国际创业互助社区,号称先机中的先机、互助中的大王,并为了“帮助”中国的创业者,在2016年3月5日正式来到中国,“开启互助新模式’众筹+公益’新方向!”

据YBI中国青年创业互助平台官网显示,其总部设在英国伦敦,是由英国王子基金组织成立的扶持青年创业的公益项目,目前向中国分部拨款2千万英镑。早在今年4月,YBI中国注册人数就将突破20万。已帮助600万青年创业。

然而,在英国YBI官网看到,英国王子基金会已正式否认在中国设立任何合法机构。至于其他YBI提供的数据的可信度也就不言而喻了。

YBI中国官网显示,其“所有盈利的基础在于一个好的创业项目,通过股权众筹,几十上百万人成为股东,在互联网的大环境中遵循少数服从多数的原则,去选择投资创业项目,从一开始就将’注定被市场淘汰的卖家’数量降低,从而提升整个平台创业项目的成功率,进而降低所有投资者的风险。”

而其“百万量级会员投资者的另一个优势在于,组织这些数量庞大的股东一起为项目去做市场推广和广告营销,发挥每个人身上的广告价值。”“通过利益共享让几十上百人的小天使投资人共同去推广一个项目;利用广告集群效应使得所有创业非常容易获得成功;通过项目的成功让所有投资参与者获得丰厚回报!”

同时,根据其发布的文章显示,其收益模式也分为静态收益和动态收益。其中,静态收益每天2%的利息,而动态收益就包括依靠层层推荐和管理机制,推荐人数不限制,每月奖金不限制,被推荐人投资一次,推荐人就可以得到其投资额6%的推荐提成,确实“利润丰厚”。

但不论这个收益与推荐机制有多么诱人,走的还是庞氏骗局发展下线、拉人头的老路。

而该平台有自己的“众筹钱包”和虚拟交易货币“众筹币”和“爱币”,形成了一个封闭的交易系统,但这些虚拟货币无法在市场上自由流通,出了系统,都是“废币”。而要提现的时候,是有封顶的,且需要不间断的进行相关打款操作,否则就会被封号、冻结资金,而解冻又需200元注册激活费用。总之,钱进去了就别想出来了。

SF共享金融:全球互助社区 月利息93%!

“SF共享金融”,没有官网,其宣称是全球首创的互联网数字共享金融综合经济体,由全球共享金融领域顶级专家联合发起,致力于为全球参与者提供一个诚信、创新、感恩、共赢的互联网数字金融理财平台。

资料显示,SF共享金融2009年创立于马来西亚吉隆坡,2010年SF创立互助社区,2013年S F发布数字共享金融核心理念,2015年6月S F互联网数字金融理财平台上线运营,2016年4月19日S F互联网数字共享金融理财平台中国区试运营,启动全球内排。

“SF共享金融”公众号文章显示,“SF共享金融”制度分为静态和动态市场,起投额1000元。其中,新账号首轮是10天30%的利息,提现的时候平台会预留10%的金额在你的账号里面,以供下次使用。第二轮之后,有4种复投收益方式,分别是10天20%,15天35%,20天50%,30天90%,系统随机匹配打款时间。

同时,制度还规定,内排期间,5小时内打款,可额外获得3%的奖励机制,也就是说,如果你复投的时候选择30天90%的收益方式,在匹配打款的时候,5小时内打款,你的收益利息将是93%,相当于一个月本金就翻了一倍。

更值得注意的是,“SF共享金融”的制度规定,如果投资人要提现,必须先排单再收获财富,而再次排单的金额是1000元的整数倍,比你最初的投资额只多不少,这也就意味着,实际上投资人的钱只能拿到一部分,还有很大一部分是必须留在这个平台上的。

当然,你可以强制提现,那么你的利息就会“烧伤”,也就是说,你只能拿会本金,眼睁睁看着自己挣到的利息飞走,还损失一开始注册会员时缴纳的100员激活费。根据行为经济学,比挣不到钱还痛苦数倍的是掉了钱,即使那原来也不是你的。这么一想,就容易使得踏入这个圈子的人再难出来了。

另外,“互助社区”总是会有推荐人制度。“SF共享金融”的制度显示,分为直推奖10%和领导奖无限代奖金,并伴有团队晋升制度,简单点看,就是通过利用微信、QQ、论坛等现代互联网手段,发展下线、拉人头。

然而,如此高额的收益,却没有找到有任何实体项目作支撑,属于典型的空手套白狼。而平台宣称预留了2000万的扶持资金,根本无法查证。如此,没有实体经济支撑的资金流动项目,获益的除了平台自身收取的100元会员激活费,500元诚信金和所谓的投资人留存金,剩下的会员似乎只能看搏傻到最后谁成为接盘侠了。

“中券资本”投资回报率一周400%

根据宣传,美国公司中券资本集团(英文名Capital Clearance Group,简称CCG),专门从事资产证券化业务,黎明、李湘、茜拉、吴大维、鸟叔等明星都曾为其活动站台。

中券资本表示,集团在中国开展“证券资产证券化业务”,透过特定对象分享以私募方式导向中国的投资者,投资人来申购中券资本所发行的证券,公司再通过银行合作商给客户4倍的杠杆比率。1美金发行等到该证券价格涨到4倍之后,公司就会统一回购会员手中证券,并抵消原先给予客户4倍的杠杆。

据悉,中券的投资分四档,1美元买1个证券,起投金额超过15万直接翻4倍,每周可提取静态收益1%,也可续投。经过不断续投,其投资回报率一周就能达到400%,吸引了全国各地很多投资者参与,包括北京、重庆、广东、福建、山东、内蒙古、东北等地很多人。

此外,如果老会员发展新会员来进行投资,还能获得一次所谓的动态收益,金额为新会员投资翻倍后总额的10%,这笔收益老会员可以从提取余额中抽出。

然而,调查显示,其美国公司的背景、项目等所有的资料都是造假的,在中国也没有正式的分公司。其国内投资者回忆,也从未见过中券展示任何能够在中国从事金融业务的资质证书。

现货投资诈骗

现货投资骗局的实施主体分为机构单位和个人,机构单位主要为交易所或交易平台以及交易平台旗下的会员单位,而个人主要为公司业务员或是专业的诈骗团体等。

从现货投资诈骗的实施手段来看的话,常见的作案类型有以下几种:

1.交易平台违规操控行情走向及交易数据

2.业务员利用假冒身份“勾引”(多为“白富美”)投资者掉入投资陷阱

3.过分吹嘘平台“老师”技术,业务员与平台“老师”合伙诈骗;

4.销售问题交易软件,而后远程操控交易软件实施诈骗;

5.提供假平台文件,诱导投资者进入黑心交易平台实施诈骗;

6.“以一带多”,通过“传销”形势的营销手段诱导更多投资者掉入投资陷阱;

7.业务员许诺超出合理水平的高收益。

在所有现货投资骗局当中,业务员充当先锋作用,是投资诈骗的主要实施者,其次是会员单位。目前这些现货投资都是属于打着现货的名号,其实在做本质上是期货的业务。因为现货的管理是属于地方金融办管辖,而期货则是属于中央政府管辖,所以才导致了无法根治各种现货骗局。

“民族资产解冻大业”

所谓“民族资产解冻大业”,即在网络上打着解冻民族资产的旗号,大肆吸收会员,称中国各朝各代的皇家都有一笔巨大的资产存在海外,这笔巨额财富价值达兆亿,一直都由一个神秘的老人看管着。

而看管这笔财富的老人现在要响应国家号召,把这笔钱从海外取出来,和国人分享;但是因为这笔海外巨额财富已经被冻结了,所以要想取钱,首先需要交钱才能解冻。

根据这些人的说法,你只要缴纳很少的会费,就能参与这个民族资产解冻的项目,并且等财富解冻以后,每人能获得几百万乃至上千万的回报。为了便于大家参与,这些人又将这个所谓的民族资产解冻大业分解成很多小项目,每个项目交的钱不同,获得的回报也不一样。

而这个解冻民族资产的项目,门槛非常低,最少只要缴纳99块钱,就能加入进来。在冒充权威伪造公文、骗取投资人新人后,每次约定解冻的时间到了以后,嫌疑人总会编造各种各样的理由,说解冻过程中遇到了一些问题,需要大家继续交钱。

向老人推销无价值的钱币藏品

2015年12月,成都出现一家收藏品公司,多位老年人在该公司购买了数万元的《绝版金钞》和《世界财富》等钱币藏品。该公司承诺一年之后帮这些老人拍卖出去这些所谓的钱币藏品,但最后却以各种理由推脱,当初卖出这些套钱币藏品的销售人员已经辞职并失联。而这些套在该公司单价上万的钱币藏品,实际价值不过数百元。许多老人存了一辈子的血汗钱,化作了一些毫无价值的钱币,也成为了该公司的利润和员工高额的提成。

在售卖产品之前,收藏品公司并不急于直接推销,而是有一整套步骤,获取老年人的信任。首先所有进入公司的员工,首先要经过7天的培训——练习销售话术,编造钱币故事,让客户觉得很专业。例如,“第四套人民币中的80版50元,是当年四川雅安的一位茶农从茶叶里面提取了一种茶油,进行印染的,在墙上擦,不会褪色,不过此项技术没有传下来,因此80版50元是唯一的茶币,现在的单张价值4000元左右。”

之后,他们歪曲身份,向老年人介绍时,自称“正规国家单位”,是中国收藏家协会西南地区唯一的分支机构,且员工办公区域和接待客户的区域完全分开,不让老年人进入。

电话邀约的时候说送礼品,与老年人闲聊套近乎,在取得信任后,证明产品很正规,提供所谓“收藏证书”和“防伪证书”,假装帮老年人鉴定藏品,证明产品参加过拍卖会,并谎称产品很珍贵,只能到总部申请,还假意给钱让客户帮忙购买。等老人购买之后,公司将告知老人需要填写拍卖申请,并假定一个拍卖时间,让老人短时间内不会发现上当受骗了。

所罗门创客:项目何时落地“取决于你自己”?

资料显示,所罗门创始人为刘少丹,其“在过去15年操作了淘宝网0到9000万的用户积累,他的团队运作了中国互联网上一般的商业项目,成就了淘宝、京东、百度、腾讯等众多互联网创奇,为国内外300多家顶级企业提供数字营销服务”。

所罗门系统称,其目标是要汇聚100万企业家,目前已有近82万。而“所罗门创客派对”微信群最多的就是要求进行“创客认证”,认证之后,他们可以申报项目、收集项目、获得系统固定分配的项目期股回报,成为系统原材料供货商、制造商、服务商及其他系统优惠。

然而,经调查,“所罗门创客”所属为深圳市所罗门商派网络科技发展有限公司,因注册地址不实,已被列入经营异常名单。而所谓玩转数字营销的刘少丹,也没有出现在相关公开的BAT股东名单中。

刘少丹将系统发展设计为依次递进的三个阶段,逐步实现矩阵系统。“第一阶段是学习型组织,是由实入虚的悟道阶段”;“第二阶段,由道入法阶段,由自发式学习向有组织学习阶段过渡”、“成立临时工作组及地方加速器子公司,开展公司化运作”“同时推动创客认证,加强系统调频,实现同频,产生高频共振,形成巨大能量场,达到引爆项目的临界点!”;“第三阶段完成矩阵系统建设,系统能量达到临界点,项目顺利上线引爆。”

至于项目究竟何时落地时,"SoLoMo学习小站"文章自我爆料,“第一是学习,第二是学习,第三,照前面两点做!”而涉及到具体的系统操作,“所罗门创客”其实就是建立一个企业孵化器和一个商业闭环,利用积累的用户和后期将会收集的资金,来进行买单。

只是,号称要汇聚100万企业家,1500个项目,还个个做成爆款,这个爆款怎么定义?而如此快速的扩张,项目的质量如何保证?所谓的“系统筛选”界定模糊,最后的接盘侠好坏都照单全收吗?

“所罗门创客”系统提到,创业者只是提供项目,所谓的只要做1%,其他的99%都由系统来完成,但没有主动权的创业者就算成功了,之后也依旧会失败吧。

按照“所罗门创客”的思路,分析认为,这个平台是想把有创业想法但没钱没资源的团队、有资源没想法的传统商家、提供资本的人都拉进来,获取群内成员信息,了解成员业务需求,进而推销自己的商业产品等。在培养信任度,之后可能会有一定的会员收费。同时,组织线下培训、沙龙等活动,收取一定的培训费用。假设最后真能走到项目在所罗门平台上做匹配和连接这一步,按照其“价值与价格分离理论”,所罗门一定会利用用户数量优势,制造资本溢价。而这些项目,所罗门占股15%,并掌握核心操作手段,最后估计就没创业者什么事了。此外,所罗门宣称要在系统内部建立一个纳斯达克,也是非常“有想法”。

水果营行:披着“众筹”外衣玩资本

自诩“水果行业阿里巴巴”的水果营行,以其宣称的众筹模式,一年时间,从一家门店疯狂扩张到20多个城市300多家门店;并宣称计划3年内打造2家上市公司、1000家水果餐厅、10000家水果营行,以及10000家果汁营行。

水果营行宣称采用“合伙人众筹”融资方式,单店投资额100万元,北上广深为120万元。直营店投资人为公司有限合伙人,不参与门店经营、不拥有门店股份,只参与分红。

水果营行与投资人的协议上称,直营店投资人自完款第45天起,将获得每月销售额10%回报,直到取得投入本金的2倍为止。同时还获得投资额10%的原始股权的长期收益。此外,除营业额分红2倍,若是股权分红是3倍,若上市则增值4倍。一些投资人的补充协议还规定月销售额低于30万元的,水果营行仍按照30万元销售额的10%分给投资人。

而据调查,水果营行的模式没有投资人门槛,没有一定的信息披露,没有第三方托管资金。

其公司股金收入,每笔款项从10万元到300万元不等,全部汇入谢国辉的中信和建行的私人银行账号。

实体店的加盟费加上高额的会员预付费的充值、再加上供应商的货款,水果营行实际上是在不断融资,而这种未经有关部门依法批准、有某种意义上的公开宣传、承诺在一定期限内给付回报的总金额巨大的融资行为,容易触及非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。

此外,如此荒唐的高额回报和快速的扩张,重资本的生鲜市场就算真的是10亿的注册资本,收上来的资金也难以维持对大量投资人的高额回报承诺,且容易使得公司运营资金链的断裂;这种明知资金链问题而不顾的行为也属于恶意圈钱,难逃非法集资嫌疑。

在2015年最后一个月,从1日供货商称其拖欠南宁海吉星水果批发市场众多经营户的货款已有四五百万元之多开始;到16日,水果营行创始人及CEO伍慧(易德)被警方带走,各地的水果营行店面几乎同时关停。如今,水果营行已全面停业,涉案金额达3亿多,幕后老板谢国辉不知去向。

此外,还有安化黑茶、火疗、LCF、无极限、太阳神、念宝、云数贸,五行币、云在指尖等各类资金盘传销及网络传销。

最后,附上350个央视曝光的资金骗局名单:

A

Amazing5国际理财、ASI窥币、ASG游戏理财、ABCD财富网、AAA游戏理财、A88财富平台、暗黑币(死亡)

B

BCI虚拟币、BM币、BBL国际互助、BBT金币、BFC、bob互助理财 、比特币互助金融、百纳红包雨、百利国际、宝特币、宝马国际投资、宝微商城、不抱怨活动、博通控股、博爱联盟、北欧佐凯、北大粮仓、币盛、贝莱德环球金融社区

C

CMB阿川商事金融互助平台、CEC中国华人俱乐部、CMB东盟国际、CB亚投行香港集团公司(关网)、CF慈善、诚信复利理财、长城币 、诚信复利、诚信999、财富海纳、草根互助、藏宝网航海币、慈行天下、慈善公益互助、慈善创业联盟、车房时代

D

DGC共享币、Dogecoin狗狗币、德善DS99互助、帝盟国际、迪拜币复利理财、多宝币、帝品财富、大赢家、大华资产管理、点点币、点点就赚、东南北环球集团易通币、东亿国际、东盟汇丰H币

E

EGD网络黄金、二元期权、恩威投资

F

Finnciti模拟城市建设、FLS挖矿机、FIG草根时代计划、FC信富浙江、FIS拆分理财、FIFA精算、F4互助平台、弗尔斯特恒币、福特币、福建漳州乐惠网、福利特邮币、福源币、福翔国际、疯狂大富豪、菲律宾skybeenz思铠、凤凰国际财富网、复利理财

G

GMO拉伸股、GMK虚拟货币、GGP全球加密数字共享积分、GOG游戏增值币、国宏众筹、国际金融TPP、国网今来商城、国盾掌芯通、光彩集团慈善币GC币

H

HIM互助、汇丰国际、皇族国际、海纳币、互联宝宝、湖南韶山嘉特、火箭币、环球力金、华梦国际、华尔特Wat、华之宝wow华币、华勒斯币、华天币、华强币(消失)、华夏金融互助、湖南敬母云、黑石币、赫尔币、杭州龙炎电子商务、宏天理财、红包极客、豪比特互助理财

I

IFS金码游戏理财、Ipacap游戏理财、IMPact国际慈善组织

J

JPM摩根币、聚宝金融(被打击)、际通币、金农币、军绿益商、江西力草(关网)

K

KLEO佳利、KKR游戏理财、KateCoin凯特币、KTB投资集团、KBCI、KKK金融互助、Kweco科威克互助、克拉币(死亡)、开普币、开元币、开普币、凯恩泰、可汗币、科勒资本、科莱国际(关网)

L

LQB、LTC莱特币、LC、LEO币、Lift-world国际援助、绿色世界理财、绿藤理财、利物币、雷恩斯币、雷达币、乐活书城、六度国际、联合国NGO组织PNC采购币、联富收益、利阁币

M

MMM社区、MMM(超级)、MMM(美国)、MIC理财、MBI游戏理财、MBA爱心慈善、MFC币 、MSM互助平台、MDD互助、MCM国际广告、Mak拆分盘、美洲矿业、美国莱福、美国稀土投资、美国瑞科、美国保德信理财、美国大富豪社区、美国赢鑫国际、美国皇冠众筹、麦格币Maccoin、马来西亚BFG集团EV币、马克币、麦哲伦基金积分宝、民创联盟、梦想领航

N

NEI游戏理财、NNN36、NB互助社区、牛牛金融

O

奥特币、欧盟国际投资理财

P

PPE**经济、PRA游戏理财、PDT全球理财、PNC采购币、PUDU自由社区、霹克币、平民币

Q

全球慈善公益俱乐部、全球创富联盟、全代复利、全球泛华联盟、全民快筹互助

R

RTT全民互助、ROC理财、R币RISECOIN、RTT念宝国际、RMB、瑞波币、瑞士五人组、瑞士信用联盟

S

SMI、Sharecoin共享币、Swissgolden瑞士黄金、SVICAP游戏理财、SMT国际拆分、Skybeenz思铠、石油币(崩盘)、盛通理财币、深圳云创辉煌fci数字加密货币、深圳斯迈尔环球科技理财、数字金矿、鲨鱼币、山东宏泰集团(关网)、索斯特互助理财、三盈互助

T

ton通币IGM、天元币、天满国际外汇(关网)、世通元

U

U币(濒临灭亡)、UK互助金融

V

VCE数字加密全球商务通用积分、V宝、V8RTT全民互助平台、UV国际互助理财

W

WK沃客理财、WWW联盟互助、WAI均富创业平台、维卡币(挣扎中)、万福币、万达复利理财、万达MMM金融互助、万事有我无上生活、万喜理财(跑路)、微转动力、沃斯币Voscoin、沃得财富互助社区、未来城万福币、无限币、无极币、悟空理财、五环实业联盟互助、微邦客金融互助

X

星火草原、新加坡TEC、鑫利源、香港华瑞金融、香港贝莱德(BR)国际金融互助、香港信达众力创业计划、香港陆普Circle互助社区、熊猫币、信安游戏理财、讯通科技

Y

YBI国际互助、YY互助、匀加速、野狼战队、壹购物xfc、绿藤购、亿达城市建设模拟游戏理财、云企湘赢商城、云鼎云币、云讯通五行币、云波网、云矿机、云讯通、云游(跑路)、云梦生活、英国富邦投资、英国创富联盟、英特币、阳光乐园、一币理财、一未来、一川(澳门)投资、易特币、犹太人契约社区

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