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数字货币是骗局吗?

原标题:数字货币是骗局吗?

作者:邓元杰

最近几年,名头最响、最流行的数字货币就是比特币。在最严苛的人看来,比特币是不是庞氏骗局?好像也可以这么说。但我不这么认为,因为比特币的数量是有严格限制的(2100多万枚以内),所以随着“挖掘”(通过疯狂的计算)数量的增多,新的比特币越来越难“挖”,成本也越来越高。加上西方各国普遍认同比特币,所以我认为比特币并不算庞氏骗局,它有它自身的价值。只是一枚几千甚至3万元人民币以上,我早就觉得太高了。由于我事先没有参与(大概100元以上我就会觉得很高),所以也永远不会参与了。

但是,根据比特币原理,再加上一些所谓“区块链”等时髦技术,国内很多数字货币,就是庞氏骗局。所以,9月初国家七部委联合打击所有国内的数字货币,我双手赞成。

那么,国内的数字货币,比如ICO COIN、以太币、瑞波币、莱特币、恒星币、五行币、未来币、点点币、狗狗币……乃至“马勒戈币”,为什么会那么火爆呢?据说很多人都挣了上百倍,挣了几倍、几十倍的也不在少数。下图是今年上半年700多种虚拟货币的涨幅,可见涨幅50~100倍的居然有40%,100倍以上的也大有人在。

我认为国内数字货币的火爆,按照顺序,有以下原因:

1、比特币的持续火爆,让越来越多的人开始关注,并参与其中。这毫无疑问扩大了数字货币的受众。

2、但是比特币的价格已经太高,所以参与的人还是太少,这让一些人看到了“机会”,开始发行价格低得多的数字货币。随着媒体的鼓噪和宣传,进一步扩大了数字货币的参与者,并继续抬高了比特币的价格。

3、国内的钱多啊!民间有很多钱,而通胀在继续,老百姓迫切需要找到保值增值的渠道。但是既不能买房(或者有钱的没资格,有资格的没钱,或者首付门槛已大幅提高),股市的长期熊市和黑幕又让人不敢大规模进入。这时候有人拿着数字货币,满嘴“区块链”地振臂一呼,就会吸引很多韭菜进来。

4、数字货币(或虚拟货币)的发行者是最大的庄,他们手握最大量的货币(反正是他们发行的,根本没成本),所以会在初期和中期把价格震荡做高,吸引人参与进来,就像股市里的庄家一样。然后在后期完成出货,那时他们将赚得盆满钵满(几亿到几十亿之间),剩下成千上万的散户手握虚拟货币,就跟股市上握着垃圾股(比如乐视网)的股票一样。

数字(或虚拟)货币的热度,我有亲身体会。因为我的一个亲戚参与进去了。

在日常生活中,我的这个亲戚根本不傻,只是投资股市总亏钱。不久前,他告诉我虚拟货币很有搞头,什么国家支持,世界流行,他还研究了很多,打印了很多资料。我请他把资料让我看看,他果然拿来了很多资料,都是他在网上下载打印的,很多地方还划了线。这功夫真是下足了。我目瞪口呆,因为我没想到在我看来简直是垃圾的东西,在民众中已经有了这么大的影响力。

所以,我国上半年居然有700多种虚拟货币,而且大部分都涨了几十上百倍,也就可以理解了。

数字货币有没有前途?当然有,但绝不是我国民间这种搞法。要是允许民间自己搞,老百姓继续参与,别说700种,就是7000种、70000种虚拟货币,照样有人能搞出来。那样,老百姓的财富将被洗劫得更快。所以国家及时出手禁止虚拟货币,甚至一刀切,是对的。

人傻钱多的形势,让发行虚拟货币的人都感到惊讶,并在疯狂挣钱之余,开始一本正经地愚弄韭菜了。比如虚拟货币的大玩家薛蛮子,对“马勒戈币”发过这么一条微博:

你们认为他是真的相信“马勒戈币”,还是一本正经地继续拿韭菜恶搞,并且已经越难越难以掩盖自己的飞扬跋扈和洋洋自得?每个人的智力和贪心不同,得到的结论肯定也大不相同。

仅仅马勒戈币,就有1500万元的买入,可见韭菜之多,智力之低。而虚拟货币的大玩家李笑来、薛蛮子等人,估计也难逃法网。

这里我可以说说李笑来这个人。我对他早有印象,确实是个牛人。

前写过一本《把时间当作朋友》,第一版我就买了,应该是2005年以前,甚至1990年代(我已记不清,家里的书多也不想翻了)。当时买这本书是因为在网上看了他的一篇文章,感觉写得不错,所以在网上买书时顺便把这本书也买了。一看果然不错,不是什么鸡汤文,对时间的管理、对人的分析,确实比较到位。这让我很惊讶,因为“一寸光阴一寸金”、“黑发不知勤学早”之类的话,我们早就知道,但普通人如何管理时间,并且写出这么一本书,而且言之有物,真是令人佩服。

这么一个人,自己管理时间的效率肯定很高吧?从他后来做出的事来看,果然如此。

我买书的时候,他应该在一个出国留学和移民机构工作。这种机构就是收人几万元钱,给人办移民或留学之类的。凭他的效率和知名度,这方面的业务肯定做得好,当时每年至少挣几十万应该没有问题。对于普通人来说,这已经相当成功了。但是李笑来还不止于此,他后来离开了移民公司,在新东方任高级教师,2008年又离开新东方,创立了一个国际教育咨询公司。2013年又创立比特基金,专注于互联网、比特币相关领域的天使投资,号称自己是国内比特币第一人,有“六位数的比特币”,并且都是在比特币只有一元时买的。

这段时间,他又写了《新生——七年就是一辈子》、《TOEFL核心词汇21天突破》等书。这样的人不是牛人,还有谁是?

对于没有背景、没有资源的普通人,做到他这个份儿上,已经很牛了。

但是,人的欲望是无止境的。当他和薛蛮子乃至更高级别的人混在一起时,还是觉得自己钱少。另外,我估计他根本没有“六位数的比特币”。道理很简单,如果他至少有10万枚比特币,而且几乎是零成本,当比特币涨到3万元以上时(目前28000多),仅此一块,他的身家就在30亿以上。这么有钱的人,居然为了区区几百万或者2000万元,在一些自媒体上卖血卖肾地忽悠,总让人难以置信。

所以我估计,李笑来的身价大概在1~2亿元左右,超过5亿的可能性不大。

对于普通人来说,这已经不少了。想想他在90年代末已经小有名气,后来又在新东方当高级教师,年薪百万,20年2000万,如果挣了钱再滚动投资,头脑又那么精明,身家1~2个亿是正常的。但也不会太多,为什么呐?因为这种人虽然在中国挣钱,但长期看空中国,所以一定不会买太多房子。李笑来傍上薛蛮子之后也说:自己总算找到了财富自由的路了。如果他的比特币值30亿,早实现财务自由了吧。

所以李笑来到底有多少比特币,成本又是多少?是不是一直拿到现在?很值得怀疑。我相信他肯定是有一些的,或许只有几百枚,于是号称“很多”。但吹出去之后发现挺能让人羡慕,于是越吹越大,吹到现在成了“六位数”了,并且成本就一块钱。记得国内很有力气的家伙号称可以拉开五根弹簧的拉力器,而且双臂展开拉几千个不成问题。后来有记者采访他,让他现场拉,他拉了100多个就没劲了,勉强坚持到200多个,已经筋疲力尽。作为普通人,拉五根的拉力器50个以上已经很牛了,但他事先吹能拉两三千个,实在是吹得太离谱。

这是人的一种心理:我已经很牛了,所以不妨再吹得大点。吹着吹着就十倍以上了,让人感觉他很牛,而且是根本无法接近(更别说超越)的牛。

但是李笑来的各种表现,让人感觉他是在没那么牛。在北京那个地方,身家百亿以上的人不少,身家几个亿的人如果总碰到百亿富翁,肯定会感到自己的钱少。李笑来也是如此,所以这次他才会昏了头,卖血卖肾地鼓吹他投资入股的各种虚拟货币,乃至入了魔道。

为什么说他入了魔道?

为了鼓励大家买各种虚拟货币,他把自己吹得太牛,而且还说“没钱是一种病”,让别人产生更大的自卑感和贪欲,好像买了他的币就能发财了。这种没底线的宣传就是入了魔道。还是端宏斌聪明,老端也属于国内最早玩比特币的一批人,也曾经卖力宣传过比特币,并收获了至少四五十倍的利润。但是当比特币的价格到3000元时他就收手了,开始提示比特币的风险,并说国内的数字货币都是垃圾。或许老端确实是这么认为的,但在管理层自2015年股灾以来越发重视金融安全的今天,老端显然比李笑来更懂政治。

说了半天,李笑来、薛蛮子和其他虚拟货币的玩家们,到底是怎么玩虚币的?

很简单。一般步骤如下:

1、找几个程序员,把之前数字货币的代码拷过来,适当修改一下,推出某种数字币,比如“SB币”。发行量嘛,比如2000万枚,初始价格,比如每枚一元。所以,发行虚币的就是庄家,100%控股的庄家。

2、然后放出一少部分“SB币”,比如100万枚,让用户买走。

3、用户买走之后,庄家开始拉抬。发行虚币的总会有点钱的,比如几千万或者上亿(李笑来还是钱少,所以找薛蛮子来“投资”共同坐庄)。庄家和最早参与的用户相互买卖“SB币”,在这个过程中把“SB币”的价格拉抬到10元以上。

4、用户有了赚钱效应,就会吸引更多人进来。于是庄家可以卖出更多“SB币”,比如再卖出200万枚,均价10元。

5、然后继续拉抬,比如拉抬到50元时,又陆续卖出了300万枚。

6、继续拉抬“SB币”,拉到100元以上,让用户疯狂,参与的人更多。这时庄家完成出货。实际上庄家始终在出货,但100元出货显然比1元爽得多。

7、庄家也不必全出完,整个过程中如果能出掉一半,比如1000万枚以均价50元的价格出货,就等于在短短几个月或一年之内赚了5亿。如果砸盘出货彻底不玩,就能赚更多。

基本上没有成本的东西,这么短的时间就赚好几亿,谁不眼红啊?所以短短一年多时间,国内就冒出了700多种虚币。

8、如果庄家“有良心”,可以一直玩好几轮。比如价格低了,庄家就买入,价格高了,就适当抛一些。亏钱的散户一看庄家始终在,只能怪自己运气不好,没有定力,于是就会有一些不可救药的散户高买低卖,让庄家始终挣钱。

你们说,虚拟币的发行者和A股的庄家有什么区别?

不仅没区别,而且虚币的庄家还不用有实体经济,不用上市!弄个说明书就行了!等几年之后把几乎所有散户都套在高位,庄家们赚得盆满钵满,就胜利撤退,开始(或者同时)做其他虚币了!李笑来就是这样,同时投资做几种虚币。而且这样的庄家还不用负责任!虚币嘛,金融创新,谁保证价格永远上涨了?

这种危险的前景,李笑来、薛蛮子们难道看不到吗?他们就不担心“进去”?

李笑来这次彻底玩大了。

综合评价李笑来,邓元杰的看法是:他确实是个草根牛人,《把时间当作朋友》写得也很好,为他早期带来了一定的知名度(至少在教育培训圈内)。他也挣了很多钱。他已经很牛了,但是他不满足于做草根级的富豪,而是要“登堂入室”,涉足金融领域倒腾了,可惜现在国家日益重视金融安全,他这次基本上撞在了枪口上。如果国家强制要求虚拟货币的发行方退还资产,以李笑来、薛蛮子为首的一帮人,很可能遭受重大损失。

对于虚拟货币的分析和前景,邓元杰的看法是:

1、作为虚拟货币的先锋,比特币是绝对有价值的。它是人类探讨数字货币的大胆试验,并且已经取得了辉煌的成就。

2、但是比特币到底值多少钱,见仁见智。我觉得价格过高,所以绝不会参与。

3、数字货币要通用,区区2100多万枚比特币是绝对不够的。所以比特币注定是先驱,一旦更有竞争力的数字货币出来,比特币会不会大幅贬值?技术进步的速度很快,谁也不敢保证这一点。这也是我永不参与比特币的一个原因。

4、数字货币的面值不能太高,而且必须能买实物,还要和全球GDP的增长联系到一起(长期来看,全球GDP一定是增加的,因为纸币只会长期贬值。所以数字货币的发行只要和GDP增幅挂钩就行,人们也愿意持有)。要做到这一点,如果全世界70亿人,每个人平均1万枚某种数字货币,比如“全球币”(以下就简称“全球币”了),那么就需要70万亿枚,长期来看可能在百万亿枚以上。因此,现在的比特币根本不行注定是先驱。

5、这样的“全球币”,必须得到世界主要政府的支持。甚至不排除某些国家,以国家的力量首先大力发展。比如互联网怎么起来的?美国先搞了阿帕网,然后逐渐做起来的。做起来之后美国政府就放手,由非营利机构来管理,就流行全球了。“全球币”能不能也走类似的路?

6、“全球币”必须安全,必须可以防伪,这些从技术上都不难做到,关键是各国政府能否接受。要在世界通行,主要政府必须接受。

7、“全球币”的发行数量必须是可控的,这也需要世界主要国家的参与,目前由草根挖掘比特币的方式肯定不行。也就是说,国家要参与进来,但又不能存在某个国家收取别国铸币税的问题。发行机制可以探讨,比如世界各国按GDP的比例入股,成立一个“全球币发行和管理公司”,但这个公司是个非营利机构,有其独立地位,绝不听各国政府指挥。各国在该公司的比例,可以根据GDP的情况每隔几年调整一次。

8、“全球币”的使用可以匿名,但每个人的全球币账户却是透明的。不过,各国政府又不能依此来查账或提起罪名。但与此同时,又必须解决某些人会囤积过多“全球币”的问题。就像现在极少数人掌握着世界上大多数财富。如何让“全球币”在世界上合理流通,甚至能为解决贫富差距做出贡献,甚至跨国解决,这本身就很令人头痛。

写到这里,可能很多人觉得越来越不靠谱,越乌托邦了。没错,所以数字货币要在全球进入实用阶段,还有很长的路要走。这更加说明国内的各种数字货币都是骗局。

说实在的,黄金就是很好的全球通用货币,除了它本身比较重、不方便携带之外,基本没什么缺点。如果能得到国家的支持,黄金作为通用货币并不是什么难事。但是现在各国都在尽量把黄金边缘化。黄金的待遇都是这样,跨国的数字货币要通行,就更难了。

当我国禁止了各种虚拟货币之后,更多的人会不会买入黄金呢?

黄金,永远是财富的真实守卫者。虽然它看似笨拙,看似经常跑不赢某些人的赚钱速度,但是,在出现恶性通胀(请注意是“恶性”通胀)时,黄金是普通人财富的忠诚守卫者。

(作者公众号:老邓的财经茶馆)返回搜狐,查看更多

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