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注册香港公司银行账号被封的原因和解决办法-香港盈丰国际

原标题: 注册香港公司银行账号被封的原因和解决办法-香港盈丰国际

香港银行开户成功后,要好好管理,不能欠费,不能频繁操作,否则很容易被列入敏感账户,加黑最后被销户,有些账户被销了,还找不到原因,有点莫名其妙的,一般被银行注销主要有两类原因:

- 长期不用账户

- 被银行怀疑洗黑钱

当然,你去问银行,银行只会以行政原因告知账户要被注销了,这个时候只能选择提前把钱转走,或等银行把账户关了去柜台领一张本票/支票。(这个支票/本票是半年有效的,如果银行注销了账户,且联系不上客户,过了半年还是有些麻烦的)下面为大家介绍一些原因。

一、敏感国家的钱不要收(例如战乱国:伊朗,苏丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量建议不代收,避免影响账户安全;

二、公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;

三、不要大额资金整存,整取;

四、保持帐户有一定的存款,不能欠费;

五、经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;

六、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;

七、如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。

至于被怀疑洗黑钱,最傻的是下面两种行为:

①大量的存入现金,尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金,第二天估计就要你关账户了。

②N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。

若注册的香港银行账号被封应该怎么做呢,不同的原因有不同的处理方法。

1、银行账户长期不使用,而导致账户透支被注销

先分析银行账户被注销的时间,目前银行从2017年2月份开始,将实行新的系统,现对于董事,公司等相关信息是透明公开的。这要如何理解呢?假设我有个恒生账户,在2016年注销的,我还可以在恒生的其他分行尝试开户。若账户是在2017年3月份注销的,那我只能去其他银行开户。

2、未来得及更新银行的调查表格,而导致账户被注销

现阶段银行大力度地抽查账户,不少企业会收到银行的调查表,可难免也会耽误提交表格的时间。银行的调查我们要及时处理,若因此原因而注销,那只能重新去其他分行开户。即使是注册间新公司,也是建议以新董事的名义注册。有些人可能会想:那我更换公司名,更换董事,然后再重新去开户?公司名,董事成员都变了,可公司的注册编号不变,而银行备案资料,是以公司编号来记录的。所以也是无济于事的。

3、接收第三方敏感国家的货款

有时账户被注销,而非我们操作不当,汇款方也是有很大影响的。若汇款方国家敏感,或因其他政策问题等,也会影响账户的操作。由此,我们要避免代收不明的款项。对于敏感国家的交易来尽量保留好相关的单据。

以上就是香港盈丰国际为大家介绍的有关注册香港公司银行账号被封的原因和解决办法的分析,希望可以给大家提供参考。

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