>生活>>正文

洗黑钱,贩毒…中国人手里的"便宜英镑"来路竟如此不堪!

原标题:洗黑钱,贩毒…中国人手里的"便宜英镑"来路竟如此不堪!

随着圣诞节和“Boxing Day”的临近,越来越多的小伙伴已经摩拳擦掌准备买买买了。

为了节约成本,很多华人留学生、移民甚至游客,在银行或者换汇机构换取英镑之外,也转而选择从私人换汇途径换取汇率较低的英镑。

由于私人换汇一直属于英媒报道和英国法律的“灰色地带”,目前采取该换汇手段的人数和金额,难以找到相关数据。不过,圈哥采访了一些从事私人换汇业务的华人,据他们提供的消息,这类业务每天的营业额少则二三十万人民币,多则上百万

然而,私人换汇的可信度一直饱受质疑。下图中发生在曼彻斯特的一起私人换汇被骗事件,就在最近发生▼

(图片截取自微信里聊天记录,经过当事人同意使用,具体信息已经过马赛克处理。)

然而,私人换汇的“超低汇率”来源,其实也需要引起警惕。

私人换汇汇率低,但黑钱你敢换吗?

据调查,绝大多数寻找私人换汇换取英镑的华人,都是和熟人进行交易。但是这些熟人又是从哪里获取的低汇率英镑呢?

1. 避税

据在UCL读书的从事换汇业务的小H(化名)同学介绍,商家避税是比较普遍的一类低价英镑来源。部分商家,例如餐厅等,使用较低的汇率,将从顾客处收取的英镑兑换给定期来向自己收取英镑的专业换汇人,以避免相对数额较高的商业税

2. 黑工

商家节省成本的另一种方式,则是聘用偷渡到英国的非法务工人员。这些人由于身份不合法,因此无法去银行兑换人民币,而一旦被抓到,则很有可能会被没收非法打工所得的一切收入。

因此对于他们而言,相对“稳妥”的方式就是找那些专业换汇人,将手中的英镑兑换成人民币,然后由对方帮助把人民币转账给国内的家人。换汇人到手的英镑,就成为了低汇率英镑的又一主要来源。

3. 地下钱庄、贩毒

另一种汇率极低,但风险更高的换汇手段,是居住在格拉斯哥的小辉(化名)向圈哥描述的。据他透露,这些换汇商人会用比银行汇率低0.5甚至更低的汇率出售手中的英镑,但其英镑的主要来源,则是地下钱庄,甚至贩卖毒品所得!

这也是最容易为不知情的私人换汇客户带来危险的“盲点”。一旦钱庄或毒贩被英国警方查处,即便只是从其处购买英镑,也会遭到轻则没收钱款,重则卷入洗钱案件的麻烦

因此,如果发现价格极低的英镑,反而更要注意,不要因为一时贪心给自己招来不必要的麻烦。

4. 赌场

赌场也是低汇率英镑的来源之一。由于英国赌场合法,很多人会选择在闲暇时间去赌场消遣一下。一些“赌神”会赚取大量的英镑,由于自己用不了这么多或不愿意持有这么大数额的英镑等原因,他们会把英镑兑出。

这种换汇的风险和赌博的输赢面是对等的。因此如果有提供换汇业务的商家要求大家先付款,几天之后再付给大家英镑时,大家一定要注意!

换汇跑路,坑到你血本无归

当然前面也已经提到,即使是“认识”或“熟人介绍”的私人换汇操作者,其实也需要谨慎面对。因为相关监管机制和法律规定的缺失,遭遇诈骗甚至可能无法求助!

1. 换汇交易者“凭空蒸发”

前不久,英国皇家霍罗威大学一名中国女留学生,通过微信朋友圈的“熟人”换汇,转账后对方却突然凭空消失,损失金额高达50万元人民币

该“熟人”显示所在地区是英国伦敦,声称可以提供换汇服务。这名留学生通过支付宝和银行转账等方式,分多次向该熟人转账共计50万元人民币。

钱款到账后,“熟人”找了一个朋友来到这名留学生的家中,说是会将英镑亲手交给她。

于是,这名留学生就跟着这位“朋友”前往King‘s Cross车站取钱。对方却将她“放”在车站后消失得无影无踪,打电话也没有人接。人财两空的这名留学生,之后一直试图通过微信联系这名“熟人”,不是呼叫失败,就是对方拒绝接听。

意识到自己可能遭遇换汇诈骗后,这名留学生迅速报警,并在自己的朋友圈中发布寻人启事,希望有人识得这个微信账号,帮她揪出“骗子”。

警方表示,虽然对方的微信账号显示在英国境内,但是并无法证实。如果是跨国诈骗行为,除非涉案金额巨大,受害者人数众多,引起了地区检察官或是总检察长的重视,否则破案的可能性微乎其微

2. “上家”消失,私人换汇“中间人”承担恶果

就在本周,英国普利茅斯大学发生了另一起有关换汇的恶性诈骗案件,受害人数据初步统计在50人以上,而这一切都与一名在普利茅斯从事换汇业务的学生陈某有关。

陈某是一名刚刚毕业的普利茅斯大学学生,由于在过去的一年中尝到了换汇的甜头,因此尽管已经毕业回国,她依然在向该校乃至全英国留学生提供换汇服务。

按照惯例,这些学生在前一天晚上将人民币转账给了陈某,而陈某在与自己的上家取得联系后,将这笔款项转给了自己的上家。但是,上家却没有将英镑兑换给这些学生,反而删除了所有的联系方式。作为中间人的陈某,每日都被学生追债,又无法找到自己的上家,苦不堪言。

由于不堪受害学生的追问,陈某不得不删除了自己的微信,企图以此获得暂时的安宁。但被骗的血本无归的受害学生,则仍然在通过各种方式寻找陈某的下落。

(以上6图截取自微信聊天记录,经过当事人同意使用,具体信息已经过马赛克处理。)

(图片截取自朋友圈,经过当事人同意使用,具体信息已经过马赛克处理。)

监管难,私人换汇合法吗?

根据英国法律,私人换汇的行文本身并不违法。除了明显的商业换汇(未缴税)或是大额资金进行非法转移之外,英国法律并没有对私人换汇行为进行限制。

如同前文提到,与私人换汇相关的事件成为恶行案件,也往往是由于同诈骗、洗钱、贩毒等非法行为车上了关系。到目前为止,有关私人换汇所发生的案件,也极少引起中文或英文媒体的关注。

圈哥提醒各位小伙伴,为了个人财产安全着想,还是尽可能到专业的机构(如银行、合法换汇点、合法线上换汇网站或app等)进行换汇。

如果要寻找便宜的英镑,也请一定注意保护好自身的财产安全。如遇遭到诈骗等情况,可拨打英国非紧急报警电话101,寻求警方帮助。

(英伦圈原创,编辑:Young,图片除标注外均来自网络,转载请注明。)返回搜狐,查看更多

责任编辑:

声明:该文观点仅代表作者本人,搜狐号系信息发布平台,搜狐仅提供信息存储空间服务。
阅读 ()
投诉
免费获取
今日搜狐热点
今日推荐