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比特币的逻辑:不断升值的货币还是疯狂的骗局?

原标题:比特币的逻辑:不断升值的货币还是疯狂的骗局?

文 | 缓缓君

首发 | 缓缓说(本文不代表泰昇祥投资立场)

01

我的一位朋友辞职去炒比特币了。

他通过数字货币(比特币、以太币等)赚了不少钱,现在本金全退出来,完全靠利润去盈利。

他建议我去关注比特币的时候,比特币正好在1.9万美元的高位,两天后比特币就一度跌到了1.1万美元,跌幅超过40%。

随后网上就开始流传《大屠杀!国际炒家血洗散户!400年前血腥一幕重演!血流成河!》这样的文章。

“那些推动比特币价格暴涨,然后割韭菜的炒家们,此时此刻却在世界疯狂清仓比特币,将大把大把带着血腥味的美金塞进满满的口袋。”

文章的作者认为,比特币是一场击鼓传花的游戏,是另一场“郁金香泡沫”的金融骗局。

先来解释下“郁金香泡沫”,这是一个发生于荷兰的真实事件。

郁金香原产于小亚细亚,1593年传入荷兰。

17世纪初期,郁金香受到了欧洲上流社会的追捧,但因其被引种到欧洲的时间还很短,数量非常有限,因此郁金香的价格也十分昂贵。

一些敏感的投机商捕捉到了商机,他们开始囤积郁金香球茎以待价格上涨。不久,在舆论的鼓吹下,荷兰掀起了炒买郁金香的热潮。

当时,一株原本价值1000元的郁金香花根,不到一个月后就升值为2万元。

面对如此暴利,被利益冲昏头脑的荷兰人开始变卖家产争相购买郁金香。

一种名为“永远的奥古斯都”的郁金香,其售价甚至被炒到足以买下阿姆斯特丹运河边的一幢豪宅。

根据博傻理论(greater fool theory):

  • 人们之所以完全不管某个东西的真实价值而愿意花高价购买,是因为他们相信会有一个更笨的笨蛋花更高的价格从他们那儿把它买走。

为了方便交易,荷兰人还在阿姆斯特丹的证券交易所内开设了固定的郁金香交易市场。

故事到了这里,听起来和比特币有很多相似之处。

但故事的后半场,则完全是一个悲剧。

由于投机商突然大量抛售郁金香,公众陷入了恐慌,郁金香价格也如雪崩一样。

当泡沫破灭的时候,那些普通的郁金香品种甚至还不如一颗洋葱值钱,千百万人倾家荡产。

这就是人类历史上有据可查的最早的泡沫经济案例。

那么,比特币会像郁金香一样吗?

要想搞清楚这个问题,先要了解比特币的特点,以及它价格涨跌的逻辑。

02

关于什么是比特币,解释起来非常复杂,简单地说:

  • 比特币是一种基于区块链的、去中心化的虚拟货币。

每一个比特币都有一个私有密钥和一个公开密钥,两者相互匹配。

私有密匙是一串特定的数字,你可以把它理解为人民币上的序列号,每一个比特币都有一个固定的序列号(私有密钥)

公开密钥是可以发生变化的,它的作用是确定这个比特币的拥有者是谁。

比如你把自己的比特币交易给了别人,你的公开密钥就作废了,然后算法会产生一个新的公开密钥给对方,新的公开密钥会和这个比特币的序列号(私有密钥)进行重新匹配。

与此同时,所有的比特币玩家马上就会知道,这个比特币进行了交易(因为互联网上所有运行比特币算法的计算机都参与重新匹配的计算,这是区块链技术的一个特性)

至于具体交易给了谁,算法不会考虑这个问题,算法只认密钥。

也正是因此,比特币具有以下3个主要特征:

1. 没有发行地,没有国家和银行担保,它只遵循算法规则。

这意味着没有人会给比特币背书,但也没有任何国家和组织可以轻易操控它,它是去中心化的。

2.全球流通,交易方便,隐秘性强。

任意一台接入互联网的电脑都可以进行比特币交易,而且比特币的交易只认密钥,不需要认证交易者的身份,这意味着交易过程可以绕过监管,具有极强的隐秘性(这是比特币兴起的一种很重要的原因,具体后面讲)

3. 总发行量有限。

根据比特币的算法,比特币的总数量上限为2100万个,其发行方式为每 4 年减半,这意味着随着时间的流逝,新流入市场的比特币将越来越少,预计到2140年开始就不会再有新的比特币产生。

知道了这一特点,你就会发现比特币和郁金香存在着一个本质性的差异。

郁金香作为一种植物,是可以大规模培植的,所以随着市场上郁金香供应量的增加,价格下跌是一种必然,只不过投机商的突破抛售,瞬间刺破了泡沫,导致了一场金融灾难。

而比特币的投放是越来越少的,这给囤货居奇创造了非常好的条件。

但囤积比特币等升值,前提是比特币必须有价值,否则你囤再多也没用。

而比特币作为一种数字货币被创造出来,能不能成为一种通用的货币则决定了比特币的价值。

03

在人类早期的经济活动中,贝壳曾一度被当作货币使用。

比如郑和下西洋时,随行的巩珍在著作《西洋番国志》中记载,溜山国(现在的马尔代夫)的商业贸易以银币交易,但同时也供应贝壳给暹罗(古泰国)和孟加拉地区作为他们通行的货币。

在纳粹集中营和二战后的德国,香烟也曾一度被当作货币来使用。

货币的本质是一种关于交换权的契约,只要有足够多的人,认同某一样东西可以在交易中作为货币,那它就可以成为一种货币,哪怕没有国家信用和银行抵押物的背书。

货币的本质是一个“信赖游戏”。

回到比特币,它必须应用于现实世界中的交易场景,才可能真正成为一种货币。

那现在比特币最主要的应用场景在哪里呢?

  1. 黑市交易

  2. 洗钱

我在《暗网、性奴、恋童癖:他人即地狱》这篇文章中写过一个案例:

一名20岁的英国模特被骗至意大利米兰,随后遭到绑架并在暗网上以价值30万欧元的比特币作为起拍价进行拍卖。

根据拍卖条款,女孩可以被卖到全球的任何一个地方,只要有人付款,而且,欧洲范围内免“运费”……

在普通人所知的文明世界之外,还存在着一个见不得光的黑暗世界,那里充斥着毒品、军火甚至是奴隶交易(详细的可以回顾我的另一篇文章《章莹颖失踪案里那些没说完的话:有一群魔鬼在人间游荡》)

他们通过暗网进行联络,藏匿于文明世界之外。

(警方在英国模特绑架案的嫌犯身上搜出的黑死集团的小册子,他们团体的标示是一群带着乌鸦面具的人)

而比特币全球流通,匿名交易,隐秘性强的特点,则非常方便他们进行走私和非法交易。

非法交易是比特币在现实世界中最主要的一个应用场景。

比特币的另一个用途,是方便在有外汇管制的国家进行自由兑换和向境外转移资产。

就今天而言,这两个市场的规模,决定了比特币的价值。

04

比特币有可能在未来成为全球通行的货币吗?

我个人的看法是不可能,原因有二:

  1. 比特币已被极少数人掌控

  2. 货币不可能脱钩于政治

由于比特币的发行方式为每 4 年减半,这就意味着那些第一批入场的人,已经轻而易举地获得了大量的比特币,而后来入场的人,他们投入再多也只能获取少量的比特币,并且入场越晚,越是事倍功半。

今天,大部分的比特币已经被掌握在极少数人的手里(比如比特币的神秘发明人中本聪),这是比特币难以成为通行货币的原因之一。

更重要的是,货币不可能脱钩于政治

罗辑思维有一期节目叫《货币与政治》,罗振宇以英格兰银行和苏格兰银行为例,推演了货币与政治的关系:

中央银行实际上是现代国家制度演化成熟中的重要一环。没有中央银行和法币这些融资工具,能够瞬间筹集资本,现代国家很难在激烈的国际竞争中存活下来。

所以,货币绝不是仅有经济意义,必然带有强烈的政治性。在平时,自由的市场一片繁荣,就像当年的苏格兰一样,但它必须有一个像英格兰这样强大的外部保护者,不用为安全付费,才能够安然享用自由。

一旦国家要独自面对竞争激烈的外部世界,政治必然就是金融的主人。

这就是为什么政府在今年9月彻底关闭了比特币交易,并将代币发行融资(ICO)定义为“一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。”

就算中国未来要推广数字货币,那也一定是以国家名义发行官方的数字货币(有消息说,国家已经在搞自己的数字货币了,真实性不详)

05

比特币还有投资价值吗?

各方观点两极分化。

比如美国著名黑客、杀毒软件McAfee的创始人者迈克菲(John McAfee)曾宣称,他将“以人格担保”:到2020年底,比特币的价格将会达到100万美元。

而巴菲特则认为,比特币就是一个笑话。

巴菲特称,现在比特币上涨让很多人兴奋,但虚拟货币是一个真正的泡沫,任何认为虚拟货币有价值的想法都是错误的。

而我对比特币的看法是,比特币的价值只取决于它在现实世界里应用场景的规模,这是我判断比特币的一个根本逻辑。

按照我前面的推断,比特币无法成为全球流通的货币,但它会成为一小撮人用于交易的工具,因为货币的本质是一个“信赖游戏”。

在暗网、黑市、地下钱庄、军火走私等领域,比特币匿名交易的特性能够方便他们完成各项非法交易,只要这个圈子里的人都接受比特币,那它就是一种货币。

至此,可以给出我的结论了:

  • 只要这个世界的黑市交易越活跃,比特币就会越值钱,而一旦世界范围内出现动乱甚至战争,那就会进一步加速比特币的升值。

至于其他数字货币,只有以太币是有价值的,因为虚拟货币在融资时采用了以太币的协议,用以太币来进行结算。

而那些找不到实际用途的数字货币,十有八九是用来圈钱的工具。

06

以上是我对比特币作出的事实层面的判断,最后再说几句价值层面的判断。

虽然技术本身是无罪的,但如果一项技术沦为投机、洗钱、贩卖毒品、走私军火甚至是拍卖性奴的工具,这一定是不值得推崇的!

克鲁格曼曾说:

“我们建立一个货币制度的初衷不是使得那些持有货币的人变得富有,而是让交易变得便利,让整个经济体获益,而这些比特币都没能带给我们。”

这个世界上的一小部分聪明人,他们一直在追求不受监管的自由,比特币也是这个理念下的产物,但绝对的自由,其实未必有我们想象的那么美好。

因为绝对的自由,也会让人性中的魔鬼失去束缚。

吴伯凡老师曾说:在暗网笼罩的世界里,其实我们都是不知其盲的盲人。

我们只是很偶然地发现了黑暗世界的冰山一角。

我们从小接受的教育,我们的课本,我们在互联网上接收到的信息,就像是一张不完整的地图,这张地图上只标注了一个文明的世界。但在文明世界之外,还有一片黑暗森林,那里有一群魔鬼在游荡。

而真实世界的魔鬼,其实就是人性中的黑暗。

真实的人间地狱,其实来自于人心。

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