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曾被银监会警示的3M骗局创始人去世 传留下14万枚比特币

原标题:曾被银监会警示的3M骗局创始人去世 传留下14万枚比特币

3月27日上午消息,据俄罗斯塔斯社最新消息,著名庞氏骗局“MMM金融金字塔”、“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季(Sergei Mavrodi)因心脏病发作,3月26日在莫斯科医院病逝,享年62岁。目前,维基百科已经更新了谢尔盖·马夫罗季的个人资料。

金字塔游戏构造的庞氏骗局

1990年代,以谢尔盖·马夫罗季(SergeiMavrodi)为首的三兄弟成立了一家以他们三人名字首字母命名的MMM投资公司,公司最初是销售当时利润极高的计算机和办公设备,在上世纪90年代初公司开始向大众集资并许以高额利息。MMM公司在俄罗斯主要城市开办了大量分支机构发售股票,并称只要向MMM公司投资100美元,便可在半年内收回500美元,年终回报率高达400%。这种股票是以印有马夫罗季头像的币——“马夫罗”的形式发行的,引起了市场的投机狂潮。

这种模式与当前的部分没有实际项目的虚假ICO(代币首次发行)有共同之处,都是以加密货币代替公司股权,并且在证券交易所之外搭建了一个二级市场或者在二级市场流通。这些公司的投资者不关注具体业务和盈利水平,只对投机收益感兴趣。一旦没有后面的“韭菜”接盘,面临极大的资金安全风险。

当时MMM公司花重金在营销方面,舆论宣传铺天盖地,马夫罗季家喻户晓。

到1994年6月份,MMM公司股票价格每股较面值上涨了36.5倍,达37500卢布。仅半年时间,MMM公司凭借它的”金字塔”式投资返还方案,吸收了数千亿卢布的资金,在60多个城市设有代理处,其交易周转金占全俄罗斯交易周转金的一半,每天出售股票获得的收入达400亿卢布。

1994年7月22日,俄政府突然公开声明,政府对MMM公司许诺的400%的年回报率持怀疑态度,政府也不保证对MMM公司投资的安全。

至此,投资者才意识到诱人的承诺不过是一种欺骗,信心发生动摇,停止投资、要求兑付,金字塔彻底倒塌,不少人血本无归。

据俄罗斯卫星通讯社,2003年,马夫罗季因涉嫌特大规模诈骗被捕,后来被判处四年半监禁,2007年获释。该案受害者达一万余人。据评估,MMM股份公司所造成整体损失超过1.1亿卢布。2011年1月,马夫罗季重建金融金字塔MMM-2011,几个月后崩塌。之后又建MMM-2012,2012年5月再次被提起刑事诉讼。

金字塔模型传入中国 曾被银监会警示

在俄罗斯玩不转的时候,马夫罗季将眼光投向了中国,这次的名义是“金融互助”。打造了“MMM金融互助平台”,首创网络赚钱的互助金融,并进行全球化运营。

根据MMM的中国网站,MMM自称是“提供彼此互相帮助的人们的社区”,“无偿援助,互惠和仁爱是MMM的指导方针”。如果一个人往系统打钱,会被称为“为社区提供帮助”,获取的利息叫做“帮助的收益”。

在这个社区,存款的月增长率为30%,存款进入系统的14天是被冻结的;或者选择三个月的存款,利率为每个月40%,冻结92天;或者三个月每个月利息50%,要求是提前取款就得不到任何收益。

对于这种强行冻结资金的模式,MMM寻找了一套逻辑:“当出现恐慌时,三个月期的捐赠就会像缓冲器一样运行。如果参与者获得并持有马夫罗很长一段时间,他们就会认真考虑是否要提前取款,因为他们可能会失去额外的收入。”

与传销相似的是,MMM也有推荐奖金,每成功介绍一名新人入会,推荐人会收到推荐人奖金,奖金为该名新参与者投资金额的10%。

此外,MMM的金字塔模型与市面上的传销也非常近似。按照不同的层级,“领导人”的奖金分别是5%、3%、1%和0.25%,奖金以马夫罗发放。

在中国衍生出许多模仿MMM金融互助平台的金融骗局。央行也曾预警,“一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失”。

早在2015年11月11日,银监会国家处置非法集资部针对国内多地出现的“金融互助”为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的行为进行了警告。并在官网发布以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示,该提示由银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联署。

而在2016年1月18日,四部委再一次联合发布通知提示称,此类平台扰乱金融市场秩序,损害社会公众利益,具有极大风险隐患。银监会介绍,MMM及类似主体未经工商部门注册登记,不具备合法资质,系非法机构;其推广网站未经核准备案或由境外直接接入,且网址频繁更换,风险巨大;且资金有流向境外的可能,投入资金人员利益难以得到保障。同时,在公开宣传时承诺畸高利息,引诱群众投入资金;并鼓励投资人发展人员加入,具有非法集资、传销交织的特征。

然而,仍有投资者进入这场击鼓传花的传销游戏。

据称马夫罗季为后人留下了约14万个比特币

马夫罗季改造后的MMM金融互助平台,想要成为MMM会员的人要购买比特币,通过在线为他们不大可能获得的高额利润作证以赢取奖励。媒体指出,这股风潮促使比特币的价格从2015年9月份的不到200美元,飙升到11月份上旬超过500美元。

据称谢尔盖·马夫罗季留下了约14万个比特币给其后人,这些比特币一旦进入市场,将对目前不断下挫的市场造成新一轮打击。返回搜狐,查看更多

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