安迪荐书:《揭秘财富管理》

原标题:安迪荐书:《揭秘财富管理》

今天是安迪陪你的第674

给大家推荐一本我们翻译的书,这是一本财富管理或家办服务的必读书。

坦白地讲,最近创业很有一些不断进击的感觉,但其实创业和财富管理又有点类似,都要有一份发自内心的喜悦,当你做的事情是你喜欢的,是你真心想做的,那么累只是身体的劳累,而每一天的心情都是喜悦的。

今天想和大家分享高鸣引入的一本书,来自美国一位家族办公室专家的著作《揭秘财富管理》,英文名字很有趣,叫《Wealth Management Unwrapped》,其实前面的“Wealth Management”,是财富管理的概念,“Unwrapped”的意思有点像这本书用绳子把它扎起来,然后再把它打开的过程,叫“Unwrapped”。就像拆开一份礼物一样,把它精心送给一个人,呈现给他,打开的过程是非常开心的过程。

这本书从两个角度来看待财富管理这件事情:一个角度,是从高净值投资人的角度,如果我是一位客户,我怎么能把我的财富管理这件事给做好?另外一个角度,是从家族办公室顾问的角度,也就是理财师的角度,我的客户需求是么?我的客户在想什么?我如何做能够满足客户的需求?

从两个角色分别去阐述观点,像周伯通的左右互搏的感觉,相得益彰。

《揭秘财富管理》的作者 夏洛特·B.贝耶

夏洛特·B.贝耶是我在两年前,在纽约曾经相识的一位充满精气神的老太太,她是全球顶级的家族办公室的专家,也被行业权威的媒体《家族财富报告》授予终身成就奖。

她个人在沃顿商学院开办了“家族财富传承”的课程,自己担任课程主任和授课老师。在20多年前,她还创办了一家机构,叫“IPI”(私人投资者研究院), “Institute of Private Investors”,旨在让超高净值客户之间,能够相互之间进行私密、安全的交流,和获取关于项目的一些信息。到目前为止,这家机构一共有1200位的会员,遍布了美国的40个州和17个国家。

她已经把企业卖掉退休了,完全处在自由的状态,现在专注于传播她的理念和思想。她分享说,写这本书是非常恰如其分的。因为她曾经有三个角色,第一个角色是在她最年轻的时候,她作为卖方顾问,帮助产品生产者把金融产品卖给客户。第二个角色,她作为买方顾问,帮助客户筛选产品。第三个角色,她自己本身成为了一位家族财富的拥有者,所以她要管理自己的钱,去挑选一位好的顾问出来。使得她写这本书完全是在讲她过去的经历,写的就特别得形象和生动,里面的内容是非常切合实际的。

引入《揭秘财富管理》的理由

经过交流,我发现夏洛特的想法跟高鸣咨询的理念如出一辙。

第一,中国的财富管理进入了一个新的阶段,我们发现经过15年的财富管理的发展,高净值客户已经觉醒了,不满足于被销售,不满足于每一个产品都需要做一次判断题,买或者不买。而是期待能不能有顾问基于客户的立场,帮助客户来全面做规划,帮助客户去采购。

第二,中国的财富也在时间和空间上进行了扩展。空间上,客户希望在全球进行资产配置;时间上,由于一代的财富拥有者年岁渐高,子孙渐多,需要将财富从一代传承给二代,这也是一个财富的传承。

第三,客户发现其实需要的不是高收益的快速增长,而是需要一个安全的、基于风险管理和资产保护的架构来进行他的财富管理,而这一点就跟我们的理念非常相似。

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安迪推荐

《揭秘财富管理》

Charlotte B. Beyer

曾荣获由行业权威媒体《Family Wealth Report》

授予的“终身成就奖”

其积累多年家办管理经验以及亲身实践后撰写的

《Wealth Management Unwrapped》

由高鸣家族学院全文翻译返回搜狐,查看更多

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