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员工违规办理信贷、贴现 招行南通营业部两负责人被顶格处罚

原标题:员工违规办理信贷、贴现 招行南通营业部两负责人被顶格处罚

如今,票据融资已经成为企业融资的重要途径之一。随着业务体量的增大,违规的现象也接踵而来。近日,银监会江苏监管局就对辖区内银行的此类行为做出了行政处罚。

除了票据业务之外,新华日报财经发现,银行信贷的违规行为也是监管部门的重点查处对象,尤其是信贷资金违规进入股市、楼市,因为涉及客户面比较广,成为市场和民众关注的焦点。

招商银行南通分行营业部两位负责人,因对部门员工异常行为长期失察,导致信贷资金违规进入证券账户炒股、甚者为企业办理无真实贸易背景的票据贴现业务,两位均被处以警告处罚。

招行南通分行违规罚金百万,两负责人被处警告

9月7日银监会江苏监管局披露,招商银行南通分行被处以两项行政处罚,原因分别是信贷资金进入证券公司账户、为企业办理无真实贸易背景的票据贴现业务;员工行为管理不到位,内部控制严重违反审慎经营规则。

其实,央行早有禁止性规定,严格禁止银行资金通过各种方式违规流入股市,防范金融风险。另外,《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》要求,严禁承兑、贴现不具有真实贸易背景的商业汇票。

招行南通分行的这两项违规分别被处以罚款人民币50万元。此项的处罚依据是《银行业监督管理法》中,严重违反审慎经营规则的,处二十万元以上五十万元以下罚款。这次两项违规都被定格处罚,可见招行南通分行此次事件性质较为严重。

同时被行政处罚的还包括招商银行南通分行营业部总经理徐宁与副总经理黄海燕。因两位负责人未有效落实案件防控工作责任制,对部门员工异常行为长期失察,应承担管理责任,均被处以警告处罚。

信贷资金挪用、违规票据业务成今年重点整治对象

据上海票据交易所数据,2018年上半年,我国票据贴现发生额为4.29万亿元,同比增加9372.76亿元,增长27.98%。如此大的融资规模下,违规现象成为隐患。

今年年初,银监会就查处了一起特大违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

1月13日,银监会发布了《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》的文件,明确了监管部门今年要重点整治8个方面22条。银监会在意见中称,此举是为了持续推动整治银行业市场乱象向纵深发展,严守不发生系统性金融风险的底线。

其中,第4条是违反信贷政策,包括违规将表内外资金直接或间接、借道或绕道投向股票市场、“两高一剩”等限制或禁止领域等;而第16条是违规开展票据业务,包括违规办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务等。

但是,这些重点整治领域依然有不少违规的现象出现。新华日报财经统计,今年以来,江苏监管局公布了46条行政处罚决定,多数涉及了信贷违规行为。

南京银行镇江分行受到今年江苏省内首起行政处罚,案由是违法违规办理票据业务。今年单笔行政处罚的最高罚金为75万元,处罚的是广发银行镇江分行,因其涉及办理无真实贸易背景的票据业务等多项违法行为。

记者:武超

编辑:潘婕

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