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扫黑除恶︱济阳警方打掉一“套路贷”犯罪团伙

原标题:扫黑除恶︱济阳警方打掉一“套路贷”犯罪团伙

近日,济阳警方历经一个月的专案攻坚,辗转全省12市37地,走访调查60名受害人、17名证人,梳理固定各类证据材料,成功侦破“9.4套路贷”诈骗案,打掉一面向在校大学生以提供“贷款服务”为名,签订不利于贷款人的贷款合同,行“诈骗钱财”之实的“套路贷”犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人4名(已逮捕)。

套路贷

“套路贷”犯罪是一种新兴的犯罪形式,因披着高息贷款的外衣,容易与经济纠纷相混淆,往往被当做民间纠纷被忽视,加之其套路众多,涉嫌罪名众多,案件定性、事实认定等难度较大,可借鉴的案例不多,在侦办上存在较大困难。

通过侦办“9.4”诈骗案,“套路贷”普遍“套路”主要有以下几种:

一、“趁火打劫”,诱骗签订不合理合同。犯罪嫌疑人通常瞄准无法通过正规途径借款的大学生群体、网店个体,利用其急需用钱的心理和防范意识薄弱的特点诱骗受害人签订“阴阳合同”、“虚高欠条”等,超出部分以保证金、手续费为由抽走,受害人最多只拿到实际借款金额。

二、“金蝉脱壳”,虚构证据不留痕迹。签订不合理合同后,犯罪嫌疑人会通过支付宝或微信等形式按照虚高金额转账,形成转账记录后立即要求受害人取款归还超出实际借款金额的部分,制造出虚假的资金流水凭证。这样犯罪嫌疑人借条、转账记录等证据一应俱全,显示其取得虚高金额债权。

三、“拆东补西”,层层平账欠款飙升。犯罪嫌疑人要求受害人短期内快速还款,并要求其按照虚高金额还款,使受害人难以正常还款从而认定其违约。在受害人无力偿还的情况下,介绍其他借贷公司或个人“平账”,以相同手法迫使受害人不断签下更高金额的借条以贷还贷,最终债台高筑。

四、“软硬兼施”,多样“索债”。一方面,犯罪嫌疑人直接参与或雇佣他人以非法拘禁、故意伤害等暴力手段,或电话轰炸、骚扰滋事等“软暴力”方式催讨债款;另一方面,犯罪嫌疑人根据其掌握的签字借条、转账记录等证据提起民事诉讼,已达到非法牟利侵占受害人财产的目的。

除此之外,还有一个比较典型的套路,虽然在我们办理的案件中暂未发现,但是值得一提,就是单方面肆意认定被害人违约,并要求被害人立即偿还“虚高借款”。

来源:济阳县公安局

责编:刘德杰

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