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长安责任保险三季度经营堪忧:净资产缩水6亿,偿付能力骤降至-41.5%

原标题:长安责任保险三季度经营堪忧:净资产缩水6亿,偿付能力骤降至-41.5%

文/管丽丹 编/李悫

11月14日,长安责任保险于中保协官网披露三季度偿付报告,其三季度末综合偿付率及核心偿付率猛降至负数,目前为-41.5%,目前核心和综合偿付能力溢额为-7.58亿元。

搜狐财经“公司深读”注意到,除偿付能力骤降外,长安责任保险在三季度猛亏6亿,目前净资本仅余1722万元。

责任保险不保“责任”,三季度净资产缩水6亿元

尽管开业时间已超10年,但长安责任保险至今仍未实现盈利。2013-2017年,长安责任保险净利润分别为-1.52亿元、574万元、1503万元、830万元和-1.95亿元,经营情况起伏不定。

据悉,责任险与财产险不同,财产险的目标是补偿特定资产损失(车辆与固定的财产),责任险为被保人向遭受损失的第三方赔偿。许多个人与组织的活动都会对第三方造成潜在不良后果,责任保险因而可以在个人与商业领域中得到广泛的应用。

但从2017年年报来看,长安责任保险亏损的原因并不完全源于责任保险业务,作为一家主业为责任险业务的险企,其主营业务却与其他财险公司无异。

年报显示,长安责任保险2017年实现保费收入31.27亿元,净亏损1.95亿元。其中保费收入前5位的商业保险险种位机动车辆保险、责任保险、保证保险、企业财产险和意外伤害保险。其中,责任险原保费收入为2.19亿元,在原保险保费总收入中占比为7.7%;但机动车辆保险原保险保费收入为22.98亿元,占比高达80.6%,单年度的承保亏损额达到1.96亿元。

从市场地位来看,长安责任保险在2017年度市场占有率仅0.32%,责任险业务在责任险细分市场也仅有0.51%份额。

2018年,长安责任保险的偿付能力一路下滑。一季度,核心偿付能力由2017年年末的104.03%降至86.3%,综合偿付能力由184.7%降至172.65;二季度,两项偿付率继续下降至76.1%和152.3%;三季度延迟披露后,给出的偿付率最终结果为-41.5%和-41.5%。

(长安责任保险业绩情况)

险企的三季度偿付报表显示,除长安责任保险外,行业内仅有四家险企偿付能力未达标,其中中法人寿偿付率为负,与长安责任保险成为“难兄难弟”,目前,中法人寿已向大股东借款十余次,2017年以来累计借款1.95亿元,新业务开展停摆。

值得注意的是,长安责任保险在三季度出现了大幅亏损,净资产损失殆尽,目前仅余1722万余元。

搜狐财经“公司深读”就此问题致电长安责任险公告中披露的信息责任人,但被告知其只是前台,无法回复。

中央财经大学保险系主任郝演苏表示,三季度长安责任保险的净资产大幅缩水,可能是由于此前债务较多,从目前情况来看,由于长安责任保险没有长期业务,如果关张,对市场影响很少。

6年前增资被撤销,股权变更难落实

长安责任险偿付能力在短时间内大幅下滑,有关人士向搜狐财经“公司深读”表示,并非由于其责任险业务,而是“与其曾经发生的经营问题尚未解决有直接关系”。

据悉,长安责任保险是由住建部牵头、十部委共同支持组建成立。2007年9月获批开业,总部设在北京。其发起股东有长安保证担保有限公司、安徽省投资集团控股有限公司、泰山金建担保有限公司等。

2017年年报显示,长安责任保险的前5大股东分别为长安保证担保、安徽省投、上海莲申房地产、泰山金建、育通化工,相对应的持股比例为17.65%、16.96%、16.96%、9.62%、9.06%。其中泰山金建共计持有1.56亿股股份。

(2017年年报中长安责任保险的股东情况)

2018年1月,原保监会向长安责任险下发《撤销行政许可决定书》,指出其股东泰山金建担保有限公司在增资中违规代持股份、以非自有资金出资,决定撤销2012年6月29日对其增资1.05亿股的行政许可。5月,银保监会又再次下发问询函,要求泰山金建说明2012年4月认购长安责任1.4亿股的资金是否为来源合法的自有资金。

原保监会给出的是3个月整改时间,但长安责任险在限期并未完成变更手续。半年报中,长安责任险曾表示,原股东将认购撤销部分的股份,同时,计划增资不低于5亿元。

险企的三季度偿付数据本应于10月30日前披露完毕,但此前,长安责任保险发布公告称,公司正在对部分承保业务风险状况进行审慎评估,因此将推迟披露2018年3季度偿付能力信息。

而在刚刚发布的三季度偿付能力报表中,泰山金建担保在长安责任保险中的持股比例仍为9.62%,持股数为1.56亿股,与2017年同期一致。从目前的偿付能力看来,股权变更计划尚未落实。

不过,郝演苏向搜狐财经“公司深读”表示,长安责任保险是中资企业,可以通过变更股东、引进资本的方式翻身。返回搜狐,查看更多

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