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独家 | 华尔街精英获投千万建金融衍生品交易平台 效率提高10倍 订单额

原标题:独家 | 华尔街精英获投千万建金融衍生品交易平台 效率提高10倍 订单额

文| 铅笔道 记者 程用杰

2015年2月的某一天,金斌约了几位朋友在华尔街一家咖啡馆聊天,他们大多来自摩根斯坦利、富国银行以及高盛等知名投资机构。当时国内刚刚完成第一笔场内期权交易,几人畅聊许久之后达成共识: 中国已经正式开启了金融衍生品时代,市场前景广阔。
统计显示,国际金融衍生品市场规模达600万亿美元,相当于债券市场的8倍,股票市场的13倍。 “好的创业机会也许就出现在这几年,不抓住,就没有机会了。”金斌决定抓住这个机会。
经过半年多的技术积累,2016年年初,金斌和陆路带领团队回国,创立“同余科技”,致力于开发衍生品交易管理平台。其技术解决方案涉及业务的前台、中台和后台等整个流程。团队目标客户是银行、证券、期货、保险和资管公司等大型投资机构,按照系统年费、数据“流量”和“交易量”等方式收费。
当前,“同余科技”已经与20家金融机构签约,订单额超1000万元,去年营收230万元,客户包括国泰君安、申万宏源和银河期货等公司。
目前,金斌正在寻求A轮融资,预期资金3000万,资金将用于产品研发和市场推广。此前,公司已经累计获得1000万投资,资方为天使投资人。此次,金斌想正式引入机构财务投资人参与投资,希望能够引入更多的产业资源。

注:金斌承诺文中数据无误,为内容真实性负责。铅笔道作客观真实记录,已备份速记录音。

带领团队回国创业

当人们发现一座金矿的时候,淘金者蜂拥而至,由此产生一个个财富神话。有人通过挖金子挣钱,有人通过卖工具挣钱,有人给淘金者提供服务挣钱。

寓言中的一幕,在现实中不断上演。2015年,上交所挂牌上证50交易型开放式指数基金(ETF)期权合约,由此开启中国期权市场的发展历程。金融衍生品市场规模很大,全球一年有600万亿美金市场交易规模,是大型金融机构的重要利润来源。以高盛为例,有超过1/3的利润来自金融衍生品。

“华尔街的中国同行,2015年纷纷回国,大多数人都想要做业务瓜分蛋糕。然而,市场想要做大,基础设施是必不可少的,所以我们选择做这个行业的‘水煤电’。”金斌表示。

此前,金斌是摩根斯丹利银行的定价分析部助理副总裁,本科是上海交大数学系,硕士毕业于哥伦比亚大学运筹学。而CTO陆路在华尔街则是华人衍生品领域的著名技术大牛,完整经历过08年金融危机的他,毕业于密歇根大学数学博士学位,曾任巴菲特旗下富国银行的执行董事职位。

金斌说:“我们这批人普遍是拥有高学历,有知名金融公司工作经验,也正因为如此有一种使命感,想为中国现代化金融建设做点事情。”

之所以选择这个方向创业,金斌认为有两方面原因:一方面,由于国内期权市场起步较晚,交易员需要的市场数据信息、定价与风控技术支持、清算与交割工具等都存在缺失,只能使用Excel、电话和邮箱进行分析和交易;另一方面,金融衍生品市场亟需从交易到风险管理的第三方数据服务,规范从0到1的市场,将分散、不透明的数据集中起来,从而降低交易成本。

基于此,金斌试图建立一个包含系统、数据、服务为一体的基础设施交易平台。2016年,他正式回国创立“同余科技”,致力于建立金融衍生品交易平台,第一个目标,是先解决大型金融机构作为衍生品生产者搭建“生产流水线”的需求。

“在发展的过程中,我们逐渐拥有了有一个海外技术和本土业务人才交融的完整团队。”金斌介绍,团队主要成员来自摩根士丹利、富国银行、高盛、中信证券和永安期货等知名机构,普遍拥有美国常青藤和中国211学硕士以上的学历。

金融衍生品交易平台

团队花了一年多时间搭建平台基础功能和标准衍生品功能,产品是根据国外成熟的业务经验开发的,特点是高延展性。为了适应金融衍生产品多样化,“同余科技”采取更通用的底层设计。

比如外汇,由于国内还没有外汇衍生品,有许多系统完全没有考虑外汇的问题。外汇的交易时间和交易方式都不同。在底层的设计上,“同余科技”便考虑到了外汇的可能性,因此可以做到低成本开发。

有好的产品还需要能够卖出去。如何满足不同客户人群的需求,在不同的需求上做取舍,是“同余科技”面临的第一个问题。

以“同余科技”第一个客户国泰君安为例。对于交易员来说,每个人有自己的交易习惯和策略,他们想要一个快速响应、灵活的交易界面;对于领导、运营和风控人员,他们希望有固话的流程,方便明确权限关系;对于IT人员,他们则希望能够在系统上,迅速地做二次开发。

金斌选择先满足交易员的需求,因为这是产品的根本价值所在,然后再迅速满足管理和开发需求。“同余科技”的系统能够做到前台到后台的无缝对接,这意味着交易员的用户体验将更加流畅,从分析到交易都在一个体系内完成。客户调查数据显示,平台让交易员的效率增长了10倍。

“同余科技”技术解决方案涉及前台(市场数据管理、报价系统、风险管理、定价分析、交易对冲)、中台(合约生命周期管理、风险监控,交易与监管报告)和后台(交割处理、保证金管理、资金管理)等整个交易流程。

除此之外,“同余科技”利用开源技术方案,研发了一套高性能的分布式系统架构,具备超高性能和可回溯数据的特点。

金斌表示,部分交易机构会选择采购海外的解决方案,但是金融市场具有地域特色,海外解决方案无法满足本地化的服务需求。与境外供应商相比,“同余科技”更加适配本土金融市场的需求,不仅可以提供实时在线的服务反馈,而且价格只有国外同类产品的1/10。

对于国内竞品来说,增量市场远大于存量市场,友商之间更多的是合作关系,探究如何利用技术解决现有的问题,共同把整个市场做大。

当前,“同余科技”共有员工30多人,85%以上是技术研究人员,多数具有金融机构业务工作背景。

金斌表示,未来,平台将切入数据服务、交易以及定价与风控等环节环境,并根据对客户产生的价值体量收取相应费用。

/The End/

编辑 | 吴晋娜 校对 | 南镜

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