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关于国富恒嘉短债,你想知道的都在这儿

原标题:关于国富恒嘉短债,你想知道的都在这儿

Q&A大全

帮你全方位了解国富恒嘉短债

Q1:什么是短债基金?

A1短债基金和普通债基的主要区别在于“投资债券的剩余期限”,短债基金投资债券的剩余期限较短,国富恒嘉短债投资于短期债券的比例不低于非现金资产的80%,所投资的短债债券剩余期限不超过 397 天(含)。更短久期的债券价格的波动相对更小,受利率波动的影响也更小,有助于减小基金产品的波动及回撤。

Q2:国富恒嘉短债会投资股票吗?

A2基金投资于具有良好流动性的固定收益类品种,不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券(包括可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券。

纯债配置专注债券收益,无惧权益市场震荡,降低资产组合的波动风险,满足稳健风格投资者的配置需求。

Q3:国富恒嘉短债基金的风险收益特征怎样?

A3本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的中低风险品种,其预期风险与预期收益水平低于股票型基金和混合型基金,高于货币市场基金。

Q4:短债基金与货币基金、银行理财有何不同?

A4货币基金、银行理财、短债基金都是投资者闲置资金管理的选择之一注1。

相对于货币基金,短债债基可使用的杠杆水平更高,因此博取收益的空间更大,且投资范围更广,投资组合久期更灵活。与之相对应的,短债基金的风险等级亦高于货币基金,为中低风险产品。

相对银行理财产品,短债基金没有封闭期的限制,随时可买卖,流动性更好,门槛更低。

Q5:目前时点,适合投资短债基金吗?

A5今年以来股市震荡,短债基金成为规避股市风险的新选择之一,从资金面看,在未来一段时间里,央行中性偏宽松的货币政策方向有望保持。在库存和地产叠加下行的周期里,预计央行大概率将继续维持适度宽松的货币环境,以引导降低融资成本,熨平波动。短期利率波动或呈现上有顶、下有底的态势,短端窄幅波动,长端宽幅震荡的格局可能将持续一段时间。而随汇率压力以及中美利差压力减小,国内利率下行空间打开可期,有望利好短债收益,提升短债基金配置价值。

Q6:风险控制对债券基金至关重要,国富恒嘉短债在风控方面有何优势?

A6借鉴富兰克林邓普顿投资集团的全球风险管理经验,国海富兰克林基金建立了系统的风险识别机制,先进的风险管理平台和全面的风险报告体系。通过严格的风险控制措施,力争从源头上控制个券信用资质,尽力降低产品所面临的信用违约风险、流动性风险等各类风险。

Q7:在操作上,基金经理将重点关注哪些债券品种?

A7本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%,其中投资于短期债券的比例不低于非现金资产的80%。组合配置攻守皆宜,当债市波动时,较高的短债仓位有助于在一定程度上规避市场风险;当债市上行时,也可使用短债之外的仓位尽可能博取超额收益。操作中,以中高评级的短久期信用债作为关注重点,以中高评级的中短久期信用债、利率债作为增益品种,力争在获得收益的基础上赚取资本利得注2。

Q8:国富恒嘉短债将由谁来管理?

A8:国富恒嘉短债的拟任基金经理为沈竹熙,现任国海富兰克林基金固定收益投资副总监,管理国富恒裕6个月定期开放债券基金及国富新趋势混合基金。她的操作风格兼顾稳健与灵活,善于寻找趋势机会并合理安排头寸,于稳健投资中力争超额收益。

历史数据显示,由她参与管理的国富新趋势混合基金自2018年5月16日以来以“重点关注同业存单,辅以适度利率债”的操作策略运作,截至11月30日,任意时点买入国富新趋势混合基金A/C份额并持有2个月/3个月/4个月/5个月,均能获得100%正收益注3。

Q9:基金的费率结构如何?

A9

管理费

0.25%/年

托管费

0.10%/年

认购/申购费

A类

C类

金额(m)

认购费率

申购费率

认购费率

申购费率

m<500万元

0.35%

0.35%

0

500万元≤m< 1000万元

0.10%

0.10%

m≥1000万元

1000元/笔

1000元/笔

销售服务费

0

0.30%

赎回费

持有时间(T)

费率

T<7日

1.50%

7日≤T<30日

0.10%

T ≥30日

0

Q10:在哪里可以买到国富恒嘉短债?

A10在中国银行、天天基金、蚂蚁财富、陆金所、京东肯特瑞、国海富兰克林基金直销柜台等销售机构均可以认购国富恒嘉短债。完整代销机构名单,可查阅本基金的发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

注1:债券型基金与货币基金、银行理财并非等效理财方式,三者分属不同的风险类别,具有不同的收益回报预期。

注2:基金投资范围请见基金合同,基金实际投资情况请见基金定期报告

注3:样本的收益率数据来源Wind,持有2个月/3个月/4个月/5个月计算样本量分别为96/77/55/32,正收益概率=正收益样本数/总样本数。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。

风险提示:本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产。本基金不保证盈利或最低收益,基金的过往业绩不代表未来业绩表现。基金投资买者自负,投资前应认真阅读基金法律文件,选择适合自己的产品。基金有风险,投资需谨慎。本基金以1元初始面值募集,市场等因素可能致使基金净值低于初始面值。敬请投资者注意投资风险。返回搜狐,查看更多

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