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股市学堂:散户大概率不亏钱策略!

原标题:股市学堂:散户大概率不亏钱策略!

做过实业的都知道,不大额亏损意味总会碰到好年,我爸爸年轻时候做过茶叶加工 化肥农药 医药批发 电机制造 炒作小产权地皮,唯独第二个赚到钱给我们三姐弟读大学,其他全亏,主要是合伙人精力用于坑钱,而不是发展业务,好行业都弄到巨亏收场。

股民70和80后应该是主力军,成功者很多,但更多还在摸索阶段,都希望走正道,却不少还在邪道。

先说正事,价值投资怎么弄?三个词,

确定性 安全边际 非相关性

确定性主要是否垄断 是否护城河 可以从商业模式和常识两个角度考虑,比如,腾讯的微信 在10年内被颠覆可能性比较小,至少比99%公司的主营产品被颠覆可能小。飞天茅台10年内被替代的可能性几乎没有,毕竟愿意喝酒的80后几乎已经接受飞天茅台。苹果的硬件优势和自由体系以及苹果商店10年也比较难被颠覆。但是,即便这三个公司,也可能出现诺基亚的问题,所以,就像非相关性,也就是持股相对分散,至少两三个三五个。而且微软2000年的股价经过十几年才涨回来,所以,买入价不能有泡沫,比如2000元的贵州茅台股价就有泡沫了,或者2000多元的腾讯控股,明显有泡沫。

现在我来自问自答。

1.散户问,这些已经这么大市值,空间不大,暴富不了。

答:如果去找小公司,那就得高度分散,毕竟压中概率很小,可以分散30个公司,问题大部分人更愿意全仓持股三聚环保利亚德康美药业康得新,甚至加杠杆。幻想压几只小公司成长会大公司,这是自负的表现,当然一定有人做到,那是百里挑一,类似买彩票,而我们投资股市是做大概率事情。如果愿意压30个以上公司,只要1个上涨30倍,本金就回来,认真选股,10年还是有可能。但是,压三四个,我给大家说说过去5年发生的事,第一批破产散户是压乐视网暴风集团怡亚通,就不多说,大家记得。第二批是高位压天齐锂业华友钴业。第三批压雄安。第四批压三聚环保神雾环保利亚德东方园林等成长股,有个朋友压神雾双雄。第五批压芯片替代,部分也腰斩。第六批压创蓝筹,从2016年开始不断抄底。第七批压次新股暴涨。

请问你有多少钱,可以这样压。我身边有三个股民,过去五年亏损90%,压南风股份的核电概念 压名家汇次新股行情 压苹果产业链。所以,除非做到高度分散,不然压普通公司,一次亏损50%的地雷每一两年出现一次。

2.散户问,过去30年,只要买的够低,都能涨回来。

答:美国股市退市1万多家,中国股市过去几乎没有退市,退市比例低于百分之一,有的还可以再次上市。大家的路径依赖就是只要拿的时间够长,都能够再次被重组爆炒。请记住,科创板出来后,不用盈利就可以上市,注册制有条件退出,垃圾被再次爆炒的历史不再重复了。我身边有人在12元,10元,8元抄底康得新,就是认为即使公司有问题,也会被宽恕,期待屌丝逆袭。

3.散户问,这些公司我都很熟悉 都有跟踪 做熟悉股票可以赚钱,这也是巴菲特说的,不懂不做。

答:多少大股东,都破产了,他们不是更熟悉吗?而且所谓熟悉,并不是你看一个公司名字几年,而是全方位了解,比如飞天茅台过去十几年的产销量 价格变动 我们城市里烟酒店的价格走势,我们酒桌上爱喝酒的人的评价,贵州茅台管理层的飞天茅台经营理念,中国30万以上年收入人群数量,请客吃饭用酒情况等等。特别要了解2013年白酒危机中飞天茅台的表现和贵州茅台公司的经营情况。而康得新 康美药业,大家知道光学膜的产销量 价格 对手的情况吗?知道康美的中药产品销售情况吗?知道他们公司的问题严重情况吗?飞天茅台你可以上街了解 可以京东天猫了解 这两个公司去哪里实地查看,只能接受网络各种间接信息,鱼龙混杂不可判断。就算苹果手机,你也可以调查身边人喜好,换机情况,可以看销售数据,可以看不同专业网站的销售量排名,而康得新康美药业几乎不能获得这些信息。

4.人多的地方不去,明牌的白马不买。

答:我的朋友圈200个股民,持有康得新的五个,持有贵州茅台的0个,不知道哪个是人多的地方。更何况,人多人少是不可评估因素,参考指标不同,总在变动。

5.著名投资者持股的股票我就不买。

答:投资是为了持续稳定赚钱,不是在异性朋友面前显摆自己的特立独行,以便吸引对方关注。所以说,不要叛逆 不要嫉妒 尊重事实,不因人废言,不因言废人。

6.我为什么要听别人的?

答:你从来没有听别人的,你听从的都是外界信息和你内心想法一致的观点,不一样几乎全部被屏蔽,偶尔可能触动。

7.价值投资要十年二十年才能变得稍微富有,人生得意须尽欢,等不及。

答:绝大多数20年老股民并没有赚到钱,因为我认识的50多岁股民,几乎都不得不做自己不喜欢的工作,哪怕能有500万,谁愿意天天跟在上司屁股后面,不分昼夜待命?大家要知道,多少50岁的人,一年也才20万收入,500万,长江电力的股息就都20万了。

8.我知道这些道理,就是做不到价值投资怎么办?

答:说明缘分没到,我经常看佛经,也不是还没出家吗?我认识一个女孩子3年了,她依然和三年前一样凌晨两三点睡觉,天天夜宵,爱吃肉食,我劝了三年,几乎没有任何效果。

9.既然如此,你为什么要在雪球瞎逼逼?

答:因为我才皈依价值投资一年多,我也怕自己再次回归赌博,下注的乐趣,我认为不输于性生活。也就是说,开盘时候,如果你给我1000万做交易和派一个美女和我呵呵哈哈,我估计选前者,真的………

10.为什么股市投资走正道这么难?

答:因为我们从战国时代开始,各种阴谋盛行,绵延数千年,通过各种书籍 长辈 电视剧,投射到我们生活中。

不信,要是你的同事窃窃私语,你看看会不会觉得可能有大事瞒着你。

我们很多20年股民,从来就没相信过有任何公司是有长期投资价值的,大家相信政策 货币 博弈,胜过价值。

11.巴菲特说能提前发现普通公司价值低估也是可以持股,然后兑现利润。

答:已经很多案例了,三聚环保在18元,我们算出来市盈率20倍,并且有40%以上增长,没想到后来整个pe计算被推到,也就是普通公司的低估状态,很容易变成极度高估,就像在很薄的冰上跳舞,不知道何时掉下去。而伟大公司,虽然不能永恒,但是很多可以有10到20或者30年成长周期,足够我们人类持股。

关于大佬推荐,一个多月前,张化桥,推荐趣头条 碧桂园 煤炭 等 段永平一直都是贵州茅台苹果为主 方三文自从分众传媒以后不大愿意谈个股了。

我们可以在股市玩30年,我已经玩了8年了,希望未来22年不是玩,而是投资。(作者:三年一次)返回搜狐,查看更多

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