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这家银行被4个“空油罐”骗贷逾亿元,经理因受贿罪等被判刑

原标题:这家银行被4个“空油罐”骗贷逾亿元,经理因受贿罪等被判刑

中国裁判文书网近日公开的一份刑事判决书,将一桩“假油罐”骗贷案公之于众。骗贷方为湖南一家经营食用油仓储服务及销售的公司,而被骗贷的银行则是农业发展银行娄底市分行。

判决书显示,2008年至2012年,湖南鸿冠食品有限公司(以下简称鸿冠公司)法定代表人石江泳、股东杨建梅二人在明知鸿冠公司不符合市级食用油储备政策性贷款的情况下,先后多次使用虚假的经济合同、虚假的证明文件、虚假的产权证明做担保等欺诈手段,获得了娄底市级食用油承储资格,并分别于2008年12月、2010年8月、2011年12月在中国农业发展银行(以下简称农发行)娄底市分行营业部获取三笔政策性贷款1792万元、8765万元、2108万元,共计1.2665亿元。

为套取国家政策性贷款,石江泳、杨建梅在对市级储备食用油采购、承储、保管过程中,在鸿冠公司杉山油库26、27、28、30号4个油罐采取“大罐套小罐”等方式逃避相关职能部门监管, 骗取、挪用国家政策性贷款用于个人消费或偿还民间借贷利息

石杨二人骗贷之所以能够得逞,与农发行相关负责人因为收受贿赂,未对鸿冠公司相关资料进行实质性审查、贷后监管流于形式等有关。

裁判文书显示,农发行娄底市分行营业部经理戴英在办理鸿冠公司第二笔、第三笔政策性贷款的过程中,多次收受石杨二人所送财物(共计17.64万元),徇私舞弊,明知政府不承担鸿冠公司储备食用油项目的补贴、贴息,且对鸿冠公司的其他资料未进行实质性审查,仍违规让鸿冠公司通过贷前审查,让不符合贷款条件的鸿冠公司得以获取国家政策性贷款。同时,在贷后监管中,对鸿冠公司杉山油库的检查流于形式,不按规定核查库存油脂,不认真核查购销合同的真实性, 未发现石杨等人对油罐的改装,未发现鸿冠公司储备油严重亏库的问题,随意支付贷款,导致大部分贷款被石杨二人套取后挪作他用,至今尚有96930921.73元无法归还。

据证人石江泳证言,杉山油库4个经过改造的油罐,在大油罐中套了小油罐,但农发行戴英及粮食局、财政局等人在对油罐进行检查时流于形式,没有发现大罐套小罐的问题, 其实只要把油罐的检查口打开,就可以看到油罐内部的构造,马上就会发现大罐里套小罐的情况。石某还称,当时鸿冠公司是亏损的,没有盈利,负债率超过了农发行贷款要求的负债率,其公司给农发行提供的账目都是假的,从2008年开始,其公司就一直是用假的购油合同从农发行套取贷款的事实。

按照戴英本人供述,对油库的检查采取的主要形式是查看油罐,就是围着油罐看一下,然后用扳手或者木棍敲打罐体,听声音辨别油罐里是否是空的,再就是打开油罐检测孔,用一个小瓶子吊着秤砣沉到油罐底部打油上来闻闻气味、看看颜色、判断有没有浮油的情况,但是检查没有严格按照规定进行深入的核查, 因为收受了鸿冠公司的红包,碍于情面,检查流于形式,所以没有检查出什么大问题出来。

因涉嫌犯玩忽职守罪、受贿罪,戴英于2016年12月9日被刑事拘留,同年12月24日被逮捕。2019年2月,湖南省娄底市中级人民法院二审宣判,戴英因犯玩忽职守罪,被判处有期徒刑3年6个月;犯受贿罪,判处有期徒刑3年3个月,并处罚金人民币20万元。数罪并罚,决定合并执行有期徒刑5年6个月,并处罚金人民币20万元。没收被告人戴英退缴的违法所得人民币17.64万元,上缴国库。返回搜狐,查看更多

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