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每周监管资讯 2019年第20期

原标题:每周监管资讯 2019年第20期

监管动态

央行:切实做好今明两年金融精准扶贫工作

2019年5月15日,为深入贯彻落实中央决策部署和4月16日习近平总书记在解决“两不愁三保障”突出问题座谈会上的讲话精神,聚焦脱贫攻坚、聚焦特殊群体、聚焦群众关切,优化资源配置,创新产品服务,加大金融支持,切实做好今明两年金融精准扶贫工作,助推脱贫攻坚和全面建成小康社会,近日人民银行印发《关于切实做好2019年-2020年金融精准扶贫工作的指导意见》(以下简称《意见》)。

《意见》指出,要改善货币政策传导机制,加强扶贫再贷款管理,落实普惠金融定向降准政策。

《意见》明确,进一步提升金融体系普惠性,优化贫困地区金融生态环境。继续推进信用户、信用村、信用乡镇评定,健全贫困户信用评价体系,大力发展信用贷款业务。推进贫困地区支付服务基础设施建设,试点推广“乡村振兴卡”,推动助农取款服务点与电子商务服务点合作共建。

《意见》强调,要规范和完善扶贫小额信贷管理,稳妥办理续贷和展期,积极应对或将迎来的还款高峰,推动完善扶贫小额信贷风险补偿金的管理使用。

《意见》要求,统筹做好金融扶贫和乡村振兴金融服务政策衔接,提升乡村振兴金融服务水平。加强对已脱贫地区金融政策运用,确保脱贫攻坚期内脱贫不脱政策,强化市场化激励约束,激发贫困地区内生发展动力。(中国人民银行官网)

点评

《意见》针对金融精准扶贫问题,从十个方面,提出二十二条具体意见。意见要求,“各银行业金融机构要帮助贫困地区培育特色优势扶贫产业,促进金融支持与产业扶贫有效融合。”这表明金融扶贫已经从单纯的资金支持,向金融与产业融合深度发展。此外,意见还提出,“统筹做好金融扶贫和乡村振兴金融服务政策衔接,提升乡村振兴金融服务水平。”在金融扶贫的同时,进一步完善乡村信用体系建设,提升支付服务水平等。在金融扶贫的同时,完善乡村金融服务体系。

银保监会明确2019年问题整治重点领域

2019年5月15日,为全面贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署,打好防范化解金融风险攻坚战,巩固前期整治工作成果,防止市场乱象反弹回潮,推动银行业保险业实现高质量发展,银保监会印发《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》(下称《通知》)。

《通知》指出,2019年整治工作力争实现三个目标:一是查处屡查屡犯,消化存量,在推动银行保险机构合规建设方面取得新成效;二是查处重点风险,遏制增量,在推动银行业保险业生态修复方面取得新进展;三是推进金融供给侧结构性改革,在实现高质量发展和提升服务实体经济水平、能力方面取得新突破。

《通知》明确,2019年整治工作包括四项任务:一是夯实乱象整治工作的思想根基。要以党的政治建设为统领,以贯彻落实习近平总书记对完善金融服务、防范金融风险的要求为首要的政治责任;二是巩固乱象整治工作成果。开展对2018年深化整治市场乱象工作的“回头看”,一看问题整改,二看问责处理,三看机制建设;三是持续推动重点领域问题整治。银行机构从股权与公司治理、宏观政策执行、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险、重点风险处置等五个方面开展整治;非银行领域各类机构按照相关要点开展整治,突出处罚和问责,下大力气解决违规成本过低的问题;四是开展强内控促合规建设。督促银行保险机构通过增强内部控制的充分性和有效性,提升合规水平和全面风险管理能力,厚植合规文化。(中国银保监会官网)

点评

此轮整治工作的一大特点是对不同类型金融机构的整治重点做了具体部署。银行的整治重点是“股权与公司治理”、“宏观政策执行”、“信贷管理”、“影子银行和交叉金融业务风险”和“重点风险处置”。保险领域的整治重点是“公司治理”、“资金运用”、“产品开发”、“销售理赔”和“业务财务数据”。信托领域的整治重点是“宏观调控政策执行”、“公司治理”、“资产质量”、“非标资金池业务”、“同业业务”和“经营管理”。此轮整治将持续一年,银保监会要求各机构按规定上报半年和年度整治情况。

银保监会:允许保险资金参与信用衍生产品业务

2019年5月16日,为促进保险资金服务实体经济发展,丰富保险资金运用工具,银保监会近日发布了《关于保险资金参与信用风险缓释工具和信用保护工具业务的通知》(以下简称《通知》)。

《通知》共七条,主要允许和规范保险资金参与信用衍生产品业务行为。内容主要包括以下几方面:一是明确参与目的,规定保险资金参与信用衍生产品业务仅限于对冲风险,不得作为信用风险承担方;二是明确参与方资质条件,保险机构需具备衍生品运用能力、信用风险管理能力方可参与信用衍生产品业务;三是明确业务开展遵循“监管+业务”双规范原则,既要遵守银保监会对于金融衍生产品交易的监管规定,也要遵守中国银行间市场交易商协会、上海证券交易所和深圳证券交易所的业务规则;四是强化风险管理,保险机构应制定相应的管理制度和操作流程,监测并定期评估风险,向银保监会报送月度、季度和年度报告。(中国银保监会官网)

点评

允许保险资金参与信用衍生产品业务,可以进一步丰富保险资金运用工具,为实体经济提供长期资金,提高服务实体经济质效,同时也有助于保险机构控制风险。《通知》的发布有利于充分调动保险资金的积极性,加大对民企融资的支持力度,降低民营企业融资难度,提高民企债券的流动性并促进民企债券的发行。

中国人民银行与新加坡金融管理局续签双边本币互换协议

2019年5月14日,经国务院批准,中国人民银行与新加坡金融管理局续签了双边本币互换协议,旨在促进双边贸易和投资以发展两国经济,为市场提供短期流动性以稳定金融市场。协议规模为3000亿元人民币/610亿新加坡元,协议有效期3年,经双方同意可以展期。(中国金融新闻网)

点评

2010年7月23日,中国人民银行首次与新加坡金管局签署1500亿元人民币/约300亿新加坡元本币互换协议。2013年双方首次续签并扩大规模至3000亿元人民币/600亿新加坡元。2016年3月第二次续签时,互换规模维持不变。本次是中国与新加坡第三次续签双边本币互换协议。新加坡是重要的人民币离岸中心,此次本币互换协议的续签,有助于双边经贸发展,推进人民币国际化。

证监会:券商科创板两融业务应秉持审慎原则

2019年5月17日,证监会新闻发言人常德鹏表示,证券公司开展科创板融资融券业务,须遵守《证券公司监督管理条例》、《证券公司融资融券业务管理办法》等相关规定,证券公司在开展相关业务过程中,要切实保护投资者合法权益,严格落实投资者适当性管理要求,把好准入关。证券公司还应秉持审慎原则,严格评估自身风险管控与资本实力,完善融资融券风险防控措施与流程,保持科创板融资融券与公司全部融资融券业务总额的合理匹配,优化完善标的证券范围、担保物集中度、授信管理、违约处置等风险管理流程,确保业务平稳有序开展。同时,考虑到科创板公司的特点,市场各方对公司的估值和定价需要一段时间来趋于平稳,希望广大投资者合理评估融资融券业务风险和自身风险承受能力,审慎、理性投资。(中国证监会官网)

点评

3月公布的《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》仅原则上规定科创板股票可以作为两融标的,但相关业务规则并未明确。此次,证监会发言人的表态明确了科创板两融业务仍需遵守现有两融业务的相关规定,并且证券公司开展科创板两融业务还需在审慎的基础上,完善相关业务流程和规则,合理控制风险,保护投资者合法权益。科创板两融业务的具体规则还有待进一步观察。

观点聚焦

易会满:上市公司应发挥“头雁效应”

2019年5月11日,中国上市公司协会2019年年会暨第二届理事会第七次会议在京召开。中国证监会主席易会满出席会议并讲话,题为《聚焦提高上市公司质量 夯实有活力、有韧性资本市场的基础》。

易会满表示,上市公司在各方面都应起到带头作用,发挥好“头雁效应”,在我国经济高质量发展过程中,上市公司起到了“转换器”的作用。资本市场在优化资本形成机制、健全产权制度、激发创新活力等方面发挥了不可替代的作用,2018年,一批创新型、成长型的企业借助资本市场获得了较快发展。数据显示,截至4月末,战略新兴行业上市公司1425家,占全部上市公司的39%。

民营上市公司也在资本市场中获得了长足的发展。易会满表示,证监会始终坚持“两个毫不动摇”的方针,坚持竞争中性原则,积极支持民营企业发展。数据显示,2016年至2018年,民营企业首发上市家数和融资额分别占同期全市场的89%、72%;民营上市公司再融资家数和融资额分别占全市场的70%、45%。目前,民营上市公司共2544家,占比从2012年的55%提高到目前的70%,战略新兴行业上市公司中民企占比达75%。

同时,上市公司是完善现代企业制度和履行社会责任的“先锋队”。上市公司逐步建立起现代企业制度和公司治理规范,为中国企业现代化发展提供了示范,也为中国经济参与国际竞争提供了支撑。同时,上市公司积极践行新发展理念,履行社会责任,在服务区域协调发展、绿色发展、“一带一路”、乡村振兴、脱贫攻坚、军民融合发展等方面,发挥了引领作用。

此外,上市公司也成为投资者分享经济增长红利的“新渠道”。近年来,上市公司回报投资者水平有所提高,现金分红家数和规模逐年递增。2018年,2787家上市公司实施现金分红,总金额1.15万亿元,股息率从2014年的1.85%增长到2018年的2.41%,已与标普500指数、道琼斯工业指数大体相当。(首席经济学家官网)

孟玮:全面实施市场准入负面清单制度重点要实现“三个一”

2019年5月17日,国家发改委新闻发言人孟玮今天表示,下阶段将全面实施市场准入负面清单制度的重点是实现“三个一”。

一是实现“一单尽列,单外无单”。扎实推进“全国一张清单”管理模式,确保合法有效的管理措施应列尽列、全部纳入,坚决清理取消违规设立的准入许可、隐性准入门槛和地方自行制定的准入类负面清单。

二是实现“一年一修,动态调整”。建立并不断完善实时调整与定期调整相结合的清单动态调整机制,使清单与“放管服”改革最新进展紧密结合,积极回应市场主体呼声、推动准入门槛不断放宽。据悉,年内国家发改委、商务部将修订形成《市场准入负面清单(2019年版)》,按程序报批后实施。

三是实现“一目了然,一网通办”。依托全国一体化在线政务服务平台建设,进一步提升市场准入负面清单信息公开力度,丰富公开内容,建立统一的清单代码体系,使清单事项与行政审批体系紧密衔接、完全匹配。(中国金融新闻网)

盛松成:美国加征关税难改我国经济平稳发展趋势

2019年5月15日,中国人民银行调查统计司原司长、中欧陆家嘴国际金融研究院常务副院长盛松成

发文表示,本轮中美贸易摩擦自2018年春季发轫,至今已一年多时间。5月10日,美国正式提高对2000亿美元中国输美商品加征的关税,税率从10%上调至25%。由此,去年末稍有缓和的中美贸易摩擦再次跃入公众视野。

根据市场机构测算,仅考虑对出口部门的静态影响,美国对2000亿美元商品征收25%关税,会拖累我国GDP增速0.2-0.65个百分点。国际货币基金组织(IMF)《世界经济展望》测算显示,如果中美两国对彼此所有商品全面加征25%关税,会拖累中国经济增速0.5-1.5个百分点。从就业看,中国全球价值链课题组发布的《全球价值链与中国贸易增加值核算研究报告》显示,2017年中国向美国每百万美元货物出口带动的就业是39.2人次。据此测算,若25%关税政策下,中国对美国出口金额减少1000亿美元。2019一季度我国对美出口较去年同期下降13.9%,如果全年都是这个降幅,那么今年对美出口会下降751亿美元,将使就业少增392万人次,对我国就业的影响也较为有限,而随着我国服务业的发展,这一数字还会缩小。

而美国加征关税的实际影响可能更小,应动态、辩证地看待。因为中美双边贸易总额和结构的调整、关税在贸易品中的相互转嫁,以及汇率的变动等很多因素都会变化。市场总是自发寻求降低交易成本的途径,这有助于对冲美国加征关税带来的额外成本。在经济动态调整下,我国出口结构日趋多元化,经济结构调整和深化改革不断取得进展,同时,我国经济金融宏观调控工具充足、空间充分,进一步对外开放的力度加大,中国市场仍是全球资本投资的热土。因此,美国加征关税难改我国经济平稳发展趋势,我们需要的是保持定力、增强耐力,勇于攻坚克难。(凤凰网)

主编:胡滨

本期责编:何海锋

研究团队:尹振涛、何海锋、杨文尧天、范云朋、李欣格、卜一凡

《每周监管资讯》栏目由中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地与《银行家》杂志社联合出品,主要梳理并点评本周最新的金融监管动态返回搜狐,查看更多

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