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每周监管资讯 2019年第21期

原标题:每周监管资讯 2019年第21期

监管动态

银保监会批准银行理财子公司开业

2019年5月22日,中国银保监会批准工银理财有限责任公司、建信理财有限责任公司开业。银行理财子公司开业将进一步丰富机构投资者队伍,通过研发符合市场需求的理财产品,增加金融产品供给,为实体经济和金融市场提供更多新增资金,更好地满足金融消费者多样化金融需求。其他批准设立的理财子公司也在抓紧推进正式开业的各项准备工作。另还有多家商业银行设立申请已获受理。(中国银保监会官网)

点评

首批两家银行理财子公司获批开业,标志着从去年12月开始申请设立的各银行系理财子公司将逐步落地。银行理财子公司的开业,可以进一步壮大机构投资者队伍,深化金融供给侧改革,引导资金有序流向实体经济。从相关规则看,银行系资产管理在起售门槛、获客渠道等方面相对证券系、信托系等具有相当优势。银行系、券商系、保险系和信托系等主体构成的资管行业新格局初步显现,行业未来竞争将更加充分,从而为投资者提供更多选择。

银行间债券市场会同沪深交易所将推出跨市场债券指数公募证券投资基金试点

2019年5月20日,中国人民银行、中国证监会联合发布《关于做好开放式债券指数证券投资基金创新试点工作的通知》,拟推出以跨市场债券品种为投资标的,可在交易所上市交易或在银行间市场协议转让的债券指数公募基金。通知发布后,中国证监会将推动试点债券指数基金的注册审核工作。

此次试点是债券市场互联互通的重要举措,有助于更好满足境内外投资者投资债券指数型产品的需求,有助于促进债券市场长远健康发展。(中国人民银行官网)

点评

目前,我国债券市场规模已稳居世界前列,但是由于多种原因导致的债券市场割裂和多头监管的问题始终未得圆满解决。此次试点推出的跨市场债券指数基金将填补行业空白,加强债券市场互联互通,满足不同类型投资者资产配置的需求,也为将来债券市场消除监管套利,统一监管标准、监管主体创造可能。

中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会依法联合对包商银行股份有限公司实施接管

2019年5月24日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会联合发布公告,鉴于包商银行股份有限公司出现严重信用风险,为保护存款人和其他客户合法权益,依照《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》有关规定,中国银行保险监督管理委员会决定自2019年5月24日起对包商银行实行接管,接管期限一年。

根据有关法律法规规定,由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会会同有关方面组建接管组,对包商银行实施接管。自接管开始之日起,接管组全面行使包商银行的经营管理权,并委托中国建设银行股份有限公司托管包商银行业务。建设银行组建托管工作组,在接管组指导下,按照托管协议开展工作。

接管后,包商银行正常经营,客户业务照常办理,依法保障银行存款人和其他客户合法权益。(中国人民银行官网)

点评

包商银行是近20年来首家被接管的商业银行。此前,历史上也仅有海南发展银行和汕头商业银行两家被接管的先例。据财经媒体披露,2017年时包商银行的不良贷款率就高于同期全国城商行不良率的平均水平。包商银行2018年年报至今尚未公布,相关问题有待进一步观察。

外汇局发布《银行外汇业务合规与审慎经营评估办法》

2019年5月22日,为进一步提高外汇管理水平,维护金融体系稳定,国家外汇管理局日前对《银行执行外汇管理规定情况考核办法》进行了修订,并将其更名为《银行外汇业务合规与审慎经营评估办法》(以下简称《办法》)。《办法》发布实施后,《国家外汇管理局关于修订〈银行执行外汇管理规定情况考核办法〉相关事宜的通知》《国家外汇管理局综合司关于印发〈银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准(2018年)〉的通知》同时废止。2019年度银行外汇业务合规与审慎经营评估工作依照《办法》执行。

外汇局要求各分局、外汇管理部接到通知后,立即转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行以及农村合作金融机构,尽快完成对所辖中心支局、支局的业务操作培训,严格遵照《办法》规定,公平、公正地开展对辖内银行的外汇业务评估工作。各全国性中资银行也应尽快转发所辖分支机构,认真落实《办法》的相关要求,依法合规办理各项外汇业务。(中国外汇局官网)

点评

《银行执行外汇管理规定情况考核办法》制定于2009年,期间经过多次修改,始终是外管局考核银行执行各项外汇管理规定的重要依据。原有考核标准主要包括一般性考核指标,风险性考核指标和总行单独考核指标三大类。而新制定的《办法》,将考核标准修订为合规经营评估和审慎经营评估两大类。在具体分值设置上,新的标准吸收了原有标准,并在审慎经营评估部分增加了新的内容。

证监会严肃处理违规改动科创板注册申请文件行为

2019年5月21日,交所在科创板发行上市审核中发现,交控科技股份有限公司发行上市保荐代表人万久清、莫鹏违规改动招股说明书、审核问询函等注册申请相关文件。经调查核实,按照《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》《证券发行上市保荐业务管理办法》的规定,在上交所采取纪律处分的基础上,我会对中国国际金融股份有限公司上述两名保荐代表人采取出具警示函的行政监管措施。

注册申请相关文件是科创板股票发行上市过程中具有法律约束力的文件。《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》明确规定,注册申请文件受理后,未经中国证监会或者交易所同意不得改动。各保荐机构、保荐代表人和其他相关从业人员,应认真学习和严格遵守科创板各项业务规则和行业规范,勤勉尽责、诚实守信,切实履行信息披露、事项报告等义务,积极配合审核工作,全力确保申报质量。

下一步,我会将持续加大对科创板保荐业务违规行为的打击力度,督促保荐机构及其保荐代表人严格履行核查验证、专业把关的法定职责,做好尽职调查和信息披露工作,充分把控项目风险,切实发挥资本市场“看门人”作用,推动科创板市场平稳健康发展。(中国证监会官网) 

点评

建设科创板是中国资本市场的基础性改革。监管机构多次强调,建设科创板和试点注册制,要充分发挥中介机构的“看门人”作用,夯实自律监管的基础。此次,证监会严肃处理违规改动申请文件的行为,再一次表明了监管层的决心。中介机构应认真落实监管规制要求,依法合规地开展业务。

观点聚焦

潘功胜:经济金融稳健运行,为外汇市场和人民币汇率保持合理稳定提供有力支撑

2019年5月19日,中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜就当前我国金融和外汇市场运行情况接受了《金融时报》记者的采访,对当前我国金融和外汇市场运行情况进行评级。

潘功胜表示,第一,当前,我国经济运行总体平稳,主要指标保持在合理区间,新旧动能转换加快,宏观经济基本面良好。4月份,中国制造业采购经理指数(PMI)为50.1%,继续处于扩张区间。宏观政策操作空间较大,政策工具丰富。今年以来,稳健货币政策强化逆周期调节,增强政策前瞻性、灵活性,保持了流动性合理充裕,促进了社会信用较快增长,货币金融条件松紧适度,金融部门对民营和小微企业支持力度进一步加大。4月末,广义货币M2同比增长8.5%,比上年同期高0.2个百分点。

我国经济金融的稳健运行,为外汇市场和人民币汇率保持合理稳定提供了有力的基本面支撑。今年以来,我国外汇市场运行平稳,境外资本流入增多,外汇储备稳中有升,外汇市场预期总体稳定。

第二,我们将按照既定方针,坚定不移扩大金融开放,保持金融改革开放政策的连续性稳定性,坚决落实已部署的金融改革开放政策,进一步推动金融市场双向开放,深化外汇管理改革,提高跨境贸易投资自由化便利化水平,切实维护境外投资者合法权益,为境内外投资者创造更加便利友好的投资环境。

第三,近年来,我们在应对外汇市场波动方面,积累了丰富的经验和充足的政策工具,根据形势变化将采取必要的逆周期调节措施,加强宏观审慎管理。打击外汇市场的违法违规行为,维护外汇市场的良性秩序。

我们完全有基础、有信心、有能力,保持中国外汇市场稳定运行,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。(中国人民银行官网)

刘国强:应对汇率波动经验丰富,政策工具储备充足

2019年5月23日,中国人民银行副行长、国务院金融稳定发展委员会办公室副主任刘国强对《金融时报》记者表示,近期,受中美经贸摩擦影响,人民币汇率出现了一定幅度的贬值。应当说,汇率对市场预期有所反应是市场经济的内在逻辑,也是汇率发挥宏观经济和国际收支“自动稳定器”作用的体现。目前虽然汇率出现一些偶发性超调,但市场状况是平稳的,没有也不允许“出事”。

刘国强指出,下一个阶段外部形势错综复杂,涨、跌因素都有,但我们有条件、有能力、有信心保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。中长期看,汇率走势主要取决于经济基本面。我国经济将长期处于重要战略机遇期,发展拥有足够的韧性、巨大的潜力,经济长期向好的态势不会改变,当前主要宏观经济指标保持在合理区间,宏观杠杆率基本稳定、财政金融风险总体可控、国际收支大体平衡、外汇储备充足。随着近几年持续实施简政放权、减税降费等一系列政策措施,经济活力也不断增强。良好的经济基本面将继续为人民币汇率提供根本支撑。从国际经验看,大国很难发生货币危机。中国是世界第二大经济体,而且宏观调控有度、市场机制有效,更没有发生货币危机的基础。正如习近平总书记指出的,中国经济是一片大海,而不是一个小池塘。当前外部环境暂时出现的不确定性,不过是中国发展进程中的一道坎儿,不会影响中国经济长期向好的基本面。我们对汇率波动并不陌生,近年来在应对中积累了丰富的经验,政策工具储备充足,我们将进一步加强宏观审慎管理,稳定市场预期。

刘国强表示,下一步,中国将坚持全面深化改革,着力形成对外开放新局面,进一步增强经济内生增长动力和活力,继续夯实中国经济长期稳健发展的基本面。深化金融供给侧结构性改革,平衡好稳增长和防风险的关系,扩大金融开放,调整优化金融体系结构,增强金融服务实体经济能力,为人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定提供根本支持。(中国人民银行官网)

巴曙松:科创板不会冲击港交所 是互相带动相互需求

2019年5月22日,香港交易及结算所有限公司首席中国经济学家巴曙松出席论坛并致辞,巴曙松回应沪深交易所新设板块会否冲击港交所时表示:它是互相带动的。往往在其他地区,同时又两个金融中心就有非常强烈的竞争。但是香港和内地的金融集聚区不是一个互相竞争的概念,而是一个互相需求和带动的概念。在国内产业扩张很快,到一定时候需要国际扩张,就可以上H股、国际并购,国际并购要开拓内地市场,就到国内上。它更多是相互的带动,相互的需求。

巴曙松表示:往往在其他地区,同时又两个金融中心就有非常强烈的竞争。但是香港和内地的金融集聚区不是一个互相竞争的概念,而是一个互相需求和带动的概念。内地的金融集聚区的发展,往往从香港吸收了大量的金融资源,而香港金融业的发展,也是靠大量为内地来独到的金融服务之后形成的优势。它是一个很有趣的格局,虽然这么近的金融集聚区,但不是互相竞争,而更多是强烈的双边金融服务需求。

从统计数据看到,香港和内地金融服务贸易,服务之间相互的带动和需求,不是一个简单的我在香港做了就不在国内做。这就像经常有很多人问我们哪个交易所开了什么板,是不是香港交易所就受到什么竞争的冲击和压力了。它是互相带动的。在国内产业扩张很快,到一定时候需要国际扩张,就可以上H股、国际并购,国际并购要开拓内地市场,就到国内上。它更多是相互的带动,相互的需求。(中国新闻网)

主编:胡滨

本期责编:杨文尧天

研究团队:尹振涛、何海锋、杨文尧天、范云朋、李欣格、卜一凡

《每周监管资讯》栏目由中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地与《银行家》杂志社联合出品,主要梳理并点评本周最新的金融监管动态返回搜狐,查看更多

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