见证方舟奖颁奖典礼时刻!2019中国保险业资产负债管理年会深圳盛大举行

原标题:见证方舟奖颁奖典礼时刻!2019中国保险业资产负债管理年会深圳盛大举行

2019年7月12日,由证券时报主办的“2019(第四届)中国保险业资产负债管理年会暨2019中国保险业方舟奖颁奖典礼”在深圳举行。

今年是保险业资产负债管理年会举办的第四届,本届年会以“转型,创新,再启程”为主题,探讨在行业发展新阶段,新的监管框架下,中国保险业将如何寻求转型,如何依法合规、专业化、市场化运作,实现高质量发展,让保险行业在服务国家治理和供给侧改革中实现双赢。受邀嘉宾围绕中国保险业从“规模”到“质量”的困境与从容,为与会人士奉上一场思想盛宴。

13:30

证券时报社副总编辑高峰代表主办方致辞

高峰表示,一年来,银行保险监管机构为监管工作营造了新气象,为市场发展创造了新环境,同时也为保险业服务经济社会高质量发展掀开了新篇章。在向新媒体转型中,证券时报已经构成了一支有巨大影响力的网络矩阵队伍;我们将继续为保险业的发展鼓与呼,也衷心希望,保险行业能不断提高风险和合规意识、更多参与国民经济的发展和保障、成为社会大众最受欢迎的风险屏障。

13:50

中再资产管理股份有限公司党委书记、总经理于春玲,作题为《着眼大格局,寻找新机遇——对保险资产管理公司专业化与市场化转型的思考》的主题演讲。

于春玲认为,保险资管得益于中国经济的高速增长实现了快速发展,与之紧密相关的保险资金规模已达17万亿,在这个快速发展过程中,保险资管也面临着“巩固优势”和“开拓蓝海”的转型。她认为,保险资管可以在“拥抱大资管”“着眼国际化”“提高适配性”三个方面发力,在资管共融格局中寻求突破,在金融开放格局中做大做强,在经济转型格局中创新发展。

14:20

中国人寿保险股份有限公司副总裁赵鹏,作题为《寿险公司高质量发展的思考与探讨》的主题演讲。

赵鹏结合监管政策、科技变革、客户需求以及新国际会计准则IFRS9、IFRS17分析认为,中国寿险业正在发生深刻变化,传统发展动能有所减弱,迈向高质量发展势在必行。他认为,寿险业应该走一条以客户为中心、高价值、集约化、可持续的高质量发展之路。并提出,可从五方面推动行业高质量发展:形成推动行业高质量发展的各项政策指标体系;建设和完善监管制度环境;推动保险业转变发展方式;转换增长动力;增强发展的均衡性、协调性和可持续性。

14:50

圆桌论坛一开始

本届年会设置了两场圆桌论坛,第一场圆桌话题为《“爬坡式”增长下中国保险业的困境与从容》。

中国保险业经历30多年发展之后,正在迈入从数量到质量的大变革时代,未来保险行业增长的驱动力和机会点来自哪里?如何破解代理人渠道发展瓶颈?全球经济下行和寿险保费增长放缓的“双降”环境下,寿险如何实现资产和负债良性互动?

参与嘉宾包括:招商信诺人寿副总经理兼总精算师、首席市场官蔡廉和,交银康联人寿总精算师谢穗湘,爱心人寿副总经理、董事会秘书左烈,平安人寿战略配置部副总经理孙稳存。他们就上述话题分享了观点。

招商信诺人寿副总经理兼总精算师、首席市场官蔡廉和认为,保险的原动力一直存在,即主要在客户。因为客户对保险的需求还远未达到国际先进国家水平,所以保险市场还是很大的。从公司角度来说,要立足自身,通过挖掘自身优势和潜力实施差异化经营。一是公司要有差异化,在自己擅长的领域精耕细作。例如招商信诺的专长之一是医疗险,即是传承了股东的良好基因;二是要细分客户需求。客户千人千面,需求也不一样,保险公司要围绕客户的精准需求进行产品定价,需求找到了,原动力也就找到了。他说,寿险业是朝阳产业,中国的保险业发展才刚刚起步。随着每个人、每个客户都开开心心的拥有一份保障,大家的幸福指数会越来越高。

交银康联人寿总精算师谢穗湘认为,应从结构性的角度来看“爬坡式”增长问题。近两年来,寿险保费增长总量虽然有所放缓,但意外险、健康险的增长绝对不是“爬坡式”,而是爆发式增长。保险发展的驱动力主要来自于三部分——民众对于风险保障、医疗健康和长期储蓄的需求。前两类需求主要内生于客户自身,长期储蓄性需求更易受到政策和市场波动的影响。从交银康联人寿的实践来说,公司非常关注客户的长期保障需求,成立伊始就在银行渠道力推长期保障类产品,这类市场需求和增长潜力都是非常大的。她说,保险业的发展仍处于初级阶段,可能轻松赚钱的时间刚刚过去,但是整个保险行业的长久发展才刚刚起步。随着我国经济发展、人口增长,保险行业的发展前景非常广阔。

爱心人寿是一家成立两年的公司,该公司副总经理左烈认为,新公司关键是要根据自身优势找到合理定位,明确未来发展方向。他介绍,爱心人寿目前将发展重点放在满足民众的医疗和养老需求上面,包括公司的产品开发、投资布局、机构开设都是围绕着医养结合、长期照护等方面来展开。随着老龄化社会到来和民众保障需求提升,预估医疗和养老也将是保险行业的“爆发点”。

谈及当前寿险公司投资面临的挑战与应对之策,平安人寿战略配置部副总经理孙稳存表示,当前投资面临的挑战主要有三方面:

一是资产收益率下降的挑战,这是最大的挑战。这个问题在2017-2018年讨论比较少,今年开始又提上议程。

二是信用风险问题,这是目前投资面临的很大挑战。

三是股票市场波动和新会计准则的引入在原来的会计准则下,资产市值的波动不会在短期内体现到利润表,现在来看会马上体现,对当年的收益率有很大影响。

孙稳存表示,针对上述三大挑战,具体有三方面应对措施:

一是加强资产配置规划,从源头应对挑战;

二是加强信用风险的事前评估和事后跟踪;

三是为了更好适应新会计准则,股票投资策略要有一定调整。例如平安人寿比较关注低估值高分红的标的,还会通过相对集中的持股来降低波动性,同时做一定的逆周期操作。

15:30

圆桌论坛二开始

第二场圆桌论坛主题为《如何构建资产端与负债端的良好互动》。

参与嘉宾包括:太平洋资产副总经理程劲松、新华资产副总裁张弛、长江养老首席投资官初冬、人保资产金融市场部董事总经理张倩。

与会嘉宾就大资管时代保险资管的优劣势、保险资管未来大有可为的领域、今年的投资形势等话题进行了交流。

太平洋资产副总经理程劲松表示,大资管时代,特别是资管新政后,相比于基金、证券等机构,保险资管公司受监管政策变化影响相对较小,并且新增保费收入增长稳定,保险资管公司在资管领域的地位日益显著,到2019年一季度末保险投资规模已经突破了17万亿。日渐增加的管理规模及纷繁复杂的金融环境,要求保险资管公司不断提高自身的风险识别能力和优质资产的挖掘能力,除了资管公司受托管理的关联产、寿险公司委托的资金,更能够体现保险资管公司投资能力的其实是外部机构委托资金的规模和质量。

谈及保险资管如何开拓第三方险资受托市场,程劲松说,一是要具备完善的产品体系;二是要对第三方险资的负债特点和配置需求有针对性的进行研究;三是要提高研究分析能力、投资能力和风险识别能力,建设具备挖掘优质资产,能够管理风险的前中后台团队,加强投资收益的稳定性和抗周期能力。总体来说,险资对于资产的风险偏好较低,投资标的趋同,因此对于细节方面的把控,对风险的精细化管理,优质资产的挖掘获取对投资能力及第三方险资的受托规模影响是显著的。

新华资产副总裁张弛结合自身从业多年的经历称,资管行业的竞争一直都是非常充分的,竞争的核心就是投资能力。面临来自其他业态的竞争,如基金公司、券商、银行理财子公司等,保险资管有独特优势。

比如:对负债约束下的保险资金投资有比较深刻的理解,积累了较为丰富和成熟的大体量长期资金管理能力,这在保险资管竞争年金养老资金业务时已体现出优势。

再如,保险资金运用要求绝对收益,而且有最低收益率的要求,许多保险公司长期精算假设5%,意味着要求资产端要确保每年不能低于这一收益率,而且是在规模几千亿甚至上万亿的资金前提下,为此我们形成了系统的投资体系和方法论。

第三,由于险资80%以上资产配置在固收领域,因此保险资管在固收上有绝对的优势,并有很强的资产信用评估能力。

第四,保险资金权益投资最早在15年前就通过FOF形式进行,所以无论从选时还是做行业轮动,无论是对基金的风格的判断还是建立量化投资管理系统,保险资管都有自己的一套方法和研究体系。

第五,保险资管还有独特的长期资产的创设能力,可以通过发行债权投资计划、项目资产支持计划、设立私募股权基金、发行保险资管产品等等归集长期核心资产,这在今后一段时间资产荒的背景下尤为重要。

从资产负债管理角度来说,张弛认为,长期来看,固收资产的收益率有下滑趋势,做投资配置的压力越来越大,负债端成本也面临下调。

长江养老首席投资官初冬表示,养老保险公司是以服务养老保障类资金为主的保险公司。在投资管理的资金范围上,长江养老除了太保集团委托的资金外,还有很多是来自于年金、团养和个养。在各个业务条线,公司产品体系齐备。今年新增的规模很多是来自于职业年金,包括山东、湖北和北京等都开始了职业年金的投资运作。此外,公司还发行个人养老保障的产品,对接个人未来的养老需求。团体养老保障产品是结合一些公司的薪酬延付、股权激励和员工持股计划做的,公司管理规模在行业内也排名前列。

谈及下半年投资机会,初冬认为权益市场和固收相对偏乐观,债券收益率的下行可能幅度不会太大,但还是会有下行。权益市场虽然会面临宏观GDP增速窄幅波动的挑战,但是核心资产和热点,例如科技类股可能还是能形成一定的行情。

人保资产金融市场部董事总经理张倩表示,人保资产是行业第一家保险资管公司,见证了保险资管十多年发展。保险资管有自己的行业属性,产品和投资理念与其他机构不一样,例如固定收益类资产在保险资管投资中的占比达到70%。15年来,保险资管虽然经历了各种资本市场风险,但规避风险的能力应该说是非常好的,这是保险资管区别于其他金融机构的差异化竞争优势。

她说,人保资产管理的资产中大约70%来自集团,30%来自第三方。第三方资产这五年来的变化很大,从人保来看,有50%的第三方资产是由另类资产带来,也就是相当于银行的非标。为什么这两年银行也开始将资金给委托保险资管公司来管理,主要有两个因素,一是优质资产的吸纳能力;二是关注绝对收益率,如果绝对收益够高,资产管理能力或者是管理规模就会增加。

16:20

2019中国保险业方舟奖评选颁奖典礼

保险公司类

保险公司类

2019高质量发展保险公司方舟奖

中国人寿保险股份有限公司

太平人寿保险有限公司

泰康人寿保险有限责任公司

中国人民保险集团股份有限公司

工银安盛人寿保险有限公司

2019金质保险品牌方舟奖

中国再保险(集团)股份有限公司

中国大地财产保险股份有限公司

平安健康保险股份有限公司

泰康在线财产保险股份有限公司

中信保诚人寿保险有限公司

横琴人寿保险有限公司

2019金牌保险服务方舟奖

中国太平洋人寿保险股份有限公司

中国人民财产保险股份有限公司

太平人寿保险有限公司

2019金牌保险理赔方舟奖

中国太平洋财产保险股份有限公司

中国平安财产保险股份有限公司

交银康联人寿保险有限公司

2019金牌保险产品方舟奖

新华人寿保险股份有限公司-附加特定心脑血管疾病保险

中国平安人寿保险股份有限公司-平安安护金生两全保险

富德生命人寿保险股份有限公司-富德生命状元郎教育年金保险

中华联合人寿保险股份有限公司-中华爱牙保齿科医疗保险

长城人寿保险股份有限公司-福康人生重大疾病保险计划

弘康人寿保险股份有限公司-大白智能定寿

众惠财产相互保险社-华西妇儿联盟专属家庭医生互助计划

中邮人寿保险股份有限公司-中邮年年好邮保安康C款重大疾病保险

保险资管理类

保险资管理类

2019金牌保险资产管理公司方舟奖

平安资产管理有限责任公司

泰康资产管理有限责任公司

中国人保资产管理有限公司

太平洋资产管理有限责任公司

太平资产管理有限公司

新华资产管理股份有限公司

中国人寿养老保险股份有限公司

2019保险资管价值投资方舟奖

中国太平洋人寿保险股份有限公司

生命保险资产管理有限公司

2019保险资管金牌风控方舟奖

泰康资产管理有限责任公司

中再资产管理股份有限公司

新华资产管理股份有限公司

中英人寿保险有限公司

2019金牌保险投资团队方舟奖-固定收益团队

平安资产管理有限责任公司-平安资管固定收益团队

太平资产管理有限公司-太平资产固定收益部

中再资产管理股份有限公司-固定收益部

中国人保资产管理有限公司-固定收益部

百年保险资产管理有限责任公司-固定收益投资部

2019金牌保险投资团队方舟奖-权益投资团队

光大永明资产管理股份有限公司-权益投资团队

民生通惠资产管理有限公司-权益投资部

2019金牌保险投资团队方舟奖-另类投资团队

太平洋资产管理有限责任公司-太保资产另类投资团队

泰康资产管理有限责任公司-泰康资产股权投资团队

2019创新保险资管产品方舟奖

太平资产管理有限公司-太平资产量化5号资管产品

平安资产管理有限责任公司-平安资管量化优选股票(如意12号)

中国人保资产管理有限公司-人保资产安稳投资系列1-6期专项产品

中国人寿资产管理有限公司-国寿资产凤凰系列产品

长江养老保险股份有限公司-长江金色增盈2号集合资产管理产品

光大永明资产管理股份有限公司-光大永明-比亚迪动力电池基础设施债权投资计划

行业实践类

行业实践类

2019中国保险业口碑APP方舟奖

招商信诺人寿保险有限公司-完美人生APP

众安在线财产保险股份有限公司-众安保险APP

爱心人寿保险股份有限公司-爱心云健康APP

2019中国保险业创新方舟奖

中国太平洋人寿保险股份有限公司-灵犀智能机器人项目

中国人寿电子商务有限公司-中国人寿综合金融APP项目

华安财产保险股份有限公司-一站式电子签章平台

中国财产再保险有限责任公司-科技赋能巨灾风险管理

中美联泰大都会人寿保险有限公司-打造数字化健康服务平台

2019中国保险业精准扶贫方舟奖

新华人寿保险股份有限公司-全面小康之路新华伴你而行新华保险精准扶贫大型公益行动

阳光保险集团股份有限公司-双生计划之万名贫困学生帮扶计划

中国人寿保险股份有限公司-国寿千万助力乌兰察布脱贫

中华联合财产保险股份有限公司-保处联动“威海模式”

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