诺亚财富连续踩雷辉山乳业、乐视、新城控股,投资者损失已近百亿

原标题:诺亚财富连续踩雷辉山乳业、乐视、新城控股,投资者损失已近百亿

文字|科创财经汇 林奇

编辑|周维

近日,处于漩涡中的歌斐资产(诺亚财富旗下公司)发布了对其踩中“34亿大雷”的处置意见:由于中国经济处于从“高速度”增长转向“高质量”增长阶段,金融领域的细分行业风险事件增加,是经济周期中的正常现象。若风险事件由于市场波动而发生,只能用市场化的机制去处理。

对诺亚而言,踩雷是经济周期中的正常现象。可对亏损的投资者,诺亚该怎么交代呢?

早在2018年1月26日,诺亚财富创始人汪静波在接受媒体采访时,就对“风险事件”的处理有过表态:“我不主张刚性兑付。诺亚从来没有过刚性兑付,也没有做过资金池来接盘风险项目。”

事实上,这不是诺亚财富第一次踩雷。

近五年,诺亚财富踩雷不少,踩中的大雷包括:辉山乳业、乐视、承兴国际、景泰基金、悦榕项目、万家共赢、永宣等。

根据如是金融研究院统计,诺亚踩中的上述7个“雷”的金额全部加起来,让投资人96.7亿的资金深陷泥潭。

如在2017年,诺亚财富曾连续踩雷辉山乳业和乐视网,涉及金额分别为5.479亿元和近30亿元。

对于不幸踩中辉山乳业的诺亚投资者,根据诺亚的市场化方式处理,最终的结果是:在2019年初,根据辉山乳业的重整计划草案,如果辉山破产清算,那么投资者能得到的清偿比例为投资金额的13.51%;如果企业继续经营,想要实现100%的现金清偿,那么投资者需要继续等待五年,才有获得足额赔偿的希望。如果期限更短,那么投资者拿回的本金可能不到十分之一。

在诺亚连续踩雷,投资者近百亿资金损失背后,诺亚公司获得的净利润却在不断提高:2016年公司全年净利润6.7亿元,2017年全年净利润为7.8亿元,2018年全年净利润为8.11亿元,连续三年增长。

与此同时,诺亚财富的资产管理规模和客户人数也在持续增长,截至2019年第一季度,诺亚管理的高净值客户规模达27.5万人。

甚至在投资者面临34亿投资窟窿的同时,今年第一财季的财报显示,诺亚财富的净利润和营业收入都大幅增长,净利润达2.85亿元,同比增长6%;营业收入为8.9亿元,同比增长7.1%。

目前,诺亚累计配置资产规模达6362亿元,已经相当于一家中小型银行的资产规模水平。

投资者维权难

诺亚的连续踩雷似乎并不影响诺亚的增长速度,只是引发了不少投资者的纠纷。

2018年3月,曹山石爆料称“纽交所上市公司、诺亚财富的CEO赵义,在客户交流小群,公开用肢体语言问候投资者。至于发生这件事的原因,是由于诺亚麒凤新三板1号和2号,各出50%投给鼎峰和景林投新三板,如今深套亏损,引来投资者们的强烈不满。”

发生此事的背景是:歌斐资产在2015年3月发行的两只基金,各出50%投向上海鼎锋资产管理和上海景林资产管理发行的新三板基金产品,结果到了2018年3月到期逾期无法清盘,投资者的资金被迫延期两年再清盘。如今,投资者的亏损将如何收场仍是未知数。

早在2014年,诺亚财富就牵涉进被称为“中国基金子公司第一案”的万家共赢景泰基金资管计划项目,当时这个被称为“诺亚史上最安全的ABS”遭遇个人和机构恶意合同欺诈所引发的刑事案件,最后两名被告分别被判处无期徒刑和十年有期徒刑。

汪静波的策略是发了一封内部信,信中称:“公司处理景泰事件的案例中,过程虽然艰难,但是积累了经验和判断力、决策力,最后成功画上句号,保护了客户权益。”

但从事后看,诺亚并没有因此避免踩雷事件的发生。时隔2年后的2016年,诺亚财富又被曝出悦榕基金烂尾事件。

接着2017年6月,诺亚财富又被曝出踩雷乐视——诺亚财富旗下芜湖歌斐此前认购了乐视并购基金优先级23亿元。

作为行业龙头的诺亚财富,不停地连续爆雷,其风控制度让人质疑如同虚设。

有业界人士认为,诺亚的资产管理业务转型发展得太快,而诺亚自身的风控水平却没有同步跟上,这是诺亚产品爆雷的主要原因。

在辉山乳业财务造假事件中,诺亚被质疑未履行尽职义务,风控失效。

根据歌斐资产2018年7月31日被监管机构出具的警示函可以发现:歌斐资产是由于没有履行“诚实信用义务”及“审慎勤勉义务”,被出具警示函,责令整改。主要原因是由于歌斐资产将辉山借款债权披露为应收账款债权;未发现财务报表中的明显错误;尽职调查报告中股权结构与实际不符。

不仅是这部分债权,诺亚财富还代销了3亿辉山乳业的债券,最终也面临无法兑付的结果。

再陷新城控股

如今,歌斐资产踩雷承兴国际相关第三方公司34亿元供应链融资的风险纠纷仍在发酵中。

这一次,汪静波又发了一封内部信,信中提到了诺亚财富在爆雷后采取的两项补救措施:一是增加了上市公司股票质押并查封了上市公司股票;二是查封了相关银行账户。

而承兴国际控股(2662.HK)及博信股份(600083.SH)的实际控股人罗静,已于6月20日被上海杨浦警方刑事拘留。

尽管诺亚财富表示:近期风险事件出现后,公司立即对所有产品进行了统计与深度排查,截至目前并未发现同类问题。截至2019年第一季度,歌斐管理基金总额已经达1711亿。但很快,有媒体发现,歌斐又牵涉进王振华的新城控股。

7月10日,新城系实际控制人王振华被正式批捕。在此之前,2018年9月19日,新城控股公告称,其子公司苏州新城创佳置业有限公司,拟与芜湖歌斐资产管理有限公司共同设立珠海歌斐云展股权投资基金。公告显示,歌斐云展目标募资总额不超过21.4亿元。其中,苏州新城创佳拟作为有限合伙人认缴出资6.42亿元。

歌斐云展成立的时间是2017年9月25日,股东为歌斐资产、苏州新城创佳置业、芜湖歌斐资产。

但诺亚财富近日仍然表示,近期风险事件出现后,公司立即对所有产品进行了统计与深度排查,截至目前并未发现同类问题。返回搜狐,查看更多

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