拼多多协助警方打击网络黑产,曾被指沦为博彩网站洗钱平台!

原标题:拼多多协助警方打击网络黑产,曾被指沦为博彩网站洗钱平台!

转自:支付界(ID:payworld)

近日,拼多多协助广东省和平县警方破获了一起以电商平台为依托开设网络店铺从事非法交易的网络黑灰产案,抓获相关犯罪嫌疑人15人,冻结资金800多万元。目前,警方对此案已侦查完毕,6名涉案团伙首要分子被当地检察机关移送审查起诉。

拼多多安全团队负责人表示,仅2019年上半年,拼多多平台已经协助全国各地警方打击涉博彩、网络诈骗等案件10多起,抓获相关犯罪嫌疑人30多人。

据广东省和平县警方消息,此次抓捕的以张某进为首的犯罪团伙正是利用境外社交APP以及境外手机卡来进行违法行为——张某进作为老板指示李某程为团伙提供技术支持,实现店铺批量下单、自动发货功能;冯某等4人负责寻找批量身份证信息来办理相关的银行卡。

自2015年成立之初,拼多多就组建了专门的安全和风控团队,在收到支付平台传回的可疑类交易提示后,会第一时间冻结店铺、下架商品并且向警方报送线索。从2019年初至5月底,拼多多平台已主动向各类执法机关报送包括此类性质的禁限售商品ID线索共计18958个,涉及1719个店铺地址。

目前,拼多多已上线“可疑信息实时巡查系统”,从商户入驻上传商品开始,该系统便对相关交易额、频次、时间、购买用户等进行多维度建模,协助警方对平台可疑店铺、交易进行常态化巡查,及时发现涉案线索并保存证据,深挖违法行为背后的组织者、经营者、获利者。

“实时监测系统的上线,是将过去的事后惩处转变为实时同步预警,电商平台和执法机关能够凭借这套系统获得打击违法行为的主动权”,拼多多安全团队负责人表示,通过技术手段,将被动的事后追惩逐渐转变为主动的实时监控,是行业风控体系的新趋势。此外,拼多多安全及风控团队还与客服、平台治理等联手打造举报绿色通道,全平台、全渠道接受消费者任何关于涉博彩、洗钱、诈骗或者其他任何网络黑灰产的举报。

拼多多被指沦为博彩网站洗钱平台

5月26日,自媒体“差评”发布了一篇名为《拼多多店铺沦为博彩网站洗钱平台,单店日洗钱50万》的文章,内容直指拼多多涉嫌博彩洗钱类违法交易。

5月27日,拼多多回应“此为彻头彻尾的虚假不实文章”,将对“差评”发起法律诉讼,索赔1000万人民币。拼多多风控相关负责人表示,涉嫌博彩洗钱类违法交易主要希望突破的是支付通道,而对于所有电商平台来说,判断难点在于需将其从正常电商交易中进行剥离甄别,主要甄别依据来自于支付机构的风控数据。

业内有观点认为,作为电商平台,拼多多与商家有直接的接触,也更有机会辨别商家的行为是否合法合规,识别商户资料以及商品的真实性也是电商平台的基本责任。拼多多在回应中提及微信支付与支付宝的风控数据,似有“甩锅”给第三方支付平台的嫌疑。

随后,支付宝针对此事件已经作出了回应:数据显示,近期拼多多上存在着此类“洗白”的涉赌商户,支付宝第一时间将识别到的风险交易同步给了拼多多。微信支付的回应则是,微信支付利用大数据风控能力,对支付交易已建立常态化的离线及实时监控体系,每日都会对风控认为可疑交易的订单做交易拦截。

在两大支付机构都称已经将可疑交易数据反馈给拼多多的情况下,如何补足风控短板,或许是拼多多等电商平台目前亟需思考的问题。另一方面,第三方支付平台作为金融服务的基础设施提供者之一,已经成为2019反洗钱监控的重点,须自觉履行反洗钱义务,提升反洗钱工作的成效。

到底是谁的责任?支付宝、微信支付被卷入拼多多涉赌洗钱风波! 返回搜狐,查看更多

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