湖北宝开律师事务所:2019年“套路贷”式诈骗有多严重?

原标题:湖北宝开律师事务所:2019年“套路贷”式诈骗有多严重?

案例:

李先生在一家网络贷款公司贷款2100元,借款期限只有7天,到期还不上后,被对方要求继续支付借款金额30%的“手续费”进行“展期”,一次“展期”依然只有7天。“展期”几次后这笔钱变成一万多元,贷款公司说需要其他公司接手李先生后续还款事宜。李先生随后又在其他网络贷款公司借新款还旧账。就这样拆东墙补西墙,李先生两个半月分别向数十家网络贷款公司借款或者“展期”了74次,而最初的2100元变成了17万元债务。李先生最终报案。

近期,来我所咨询的家属中,很多嫌疑人都因“套路贷”被关押至看守所。

湖北宝开律师事务所:2019年“套路贷”式诈骗有多严重?

“套路贷”一般具有以下几个特征:

1、一般以担保或者其他类似名目达到虚增数额的效果,目的是获取被害人本金、利息以外的财物。

2、“套路贷”的借款人往往被告知正常还款时,虚增部分无需偿还。

3、“套路贷”的出借人往往会故意创造条件制造被害人的违约。

4、“套路贷”的犯罪嫌疑人一般不会关注被害人的还款能力,有的甚至在没有抵押、担保等确保资金安全措施的前提下,就强硬将款项出借给被害人。

5、“套路贷”的利息往往畸高,甚至不约定年息还是月息、不约定还款日期,明显有悖于民间借贷习惯。

6、“套路贷”犯罪嫌疑人会虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财产,还会采用暴力、威胁、虚假诉讼等手段,甚至实施故意伤害、非法拘禁或者滋扰被害人及其近亲属正常生活行为,在“套路贷”犯罪案件中,嫌疑人往往采用跟随、纠缠、哄闹、聚众造势等“软暴力”讨要债务,使被害人产生恐惧。

“套路贷”判刑标准是什么呢?

套路贷≠高利贷,情节往往更严重。

1、如果套路贷涉嫌诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、抢劫罪等多种犯罪,那么法院会依照刑法规定,数罪并罚或者选择处罚较重的罪名定罪。

2、法律上有犯罪数额的认定,高利贷年利率在36%以内是受法律保护的,但是套路贷与高利贷不同,除了本金以外的利息,均不受法律保护,计入犯罪数额。

3、套路贷参与人员,如果有证据证明3个人以上组成较为严密和固定的犯罪组织,那么应当认定为犯罪集团。

4、套路贷中主犯依法从重处罚。

关于“套路贷”犯罪的数额认定

在认定“套路贷”犯罪数额时,应注意把握以下两点:

(一)被害人从犯罪嫌疑人、被告人处实际获得的本金数额,不计入犯罪数额。

(二)犯罪嫌疑人、被告人通过各种手段非法占有的被害人财物和以“违约金”“保证金”“中介费”“服务费”“利息”等各种名目从被害人处扣除、收取的费用,均应计入犯罪数额。

湖北宝开律师事务所:2019年“套路贷”式诈骗有多严重?

套路贷判刑有什么标准

依据我国刑法的规定,民间借贷中的套路贷是属于诈骗的行为,套路贷的量刑标准依据诈骗的金额而定。

【 诈骗罪 】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下 有期徒刑 、 拘役 或者 管制 ,并处或者单处 罚金 ;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者 无期徒刑 ,并处罚金或者 没收财产。

“ 套路贷”式诈骗有多严重?

2018年11月,上海市第二中级人民法院集中公开开庭宣判了被告人黄某等11人、被告人张某等14人“套路贷”系列诈骗案。以诈骗罪分别判处黄某、谢某、张某3人无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处罚金人民币150万元至200万元不等,其余22名被告人分别判处二年三个月至十三年不等刑期。全国首例“套路贷”人员无期徒刑案。

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