美元霸权制裁其他国家的王牌:国际支付系统SWIFT到底有多强大?

原标题:美元霸权制裁其他国家的王牌:国际支付系统SWIFT到底有多强大?

当今世界,大国们的战场早已不是冷兵器时代的枪林弹雨,贸易和金融制裁已经是主战场。在看不见硝烟的国际金融市场上,每天都有着惊心动魄的较量。而在这个战场上,我们所熟知的金融大鳄索罗斯也只是个无足轻重的小角色。

当年《货币战争》一书曾火爆一时,成为街头巷尾人们谈论的焦点,虽然这本书本身粗制滥造,但“货币战争”这个词却道出了现代世界大国竞争的本质。

作为当今世界唯一的超级强国美国,最强大的地方并不是其可怕的军事实力,美元霸权才是支撑美国地位的关键。拥有美元霸权,美国就可以向全世界收取铸币税,发行美元薅全世界所有国家的羊毛。

而美元霸权的核心其实是美国所控制的国际支付系统SWIFT。美国人就是用SWIFT系统对世界各国进行长臂管辖,金融制裁的。

一、什么是SWIFT系统?

SWIFT是“环球同业银行金融电讯协会”的简称,成立于1973年5月,总部设在比利时的布鲁塞尔。

该协会是一个国际银行间非盈利性的国际合作组织,为全球各国金融机构提供安全讯息服务和接口软件,将全球原本互不往来的金融机构串联起来,传送有关汇兑的各种信息。

成员行接收到这些信息后,将其转送到相应的资金调拨系统或清算系统内,再由后者进行各种资金转账处理。

目前,几乎所有的金融机构都接入SWIFT的平台,通过该平台可以实现与其他国家银行的金融交易。资料显示,SWIFT为200多个国家和地区的11000多家银行、证券机构、企业与客户提供交易服务。

1977年SWIFT发布,当年在全世界就拥有会员国150多个,会员银行5000多家,日处理SWIFT电讯300万笔,高峰达330万笔。现在日处理的金融电讯达到了三千多万条,划拨的资金都是以万亿美元计算。

二、SWIFT国际支付系统是如何运行的

SWIFT,本来为了便于贸易往来而创建的银行间货币清算系统,采用电汇的方式。会员银行通过统一的电文规范,传输支付指示,再由具体的支付系统完成最终的电子支付。汇款人(付款人或债务人)委托银行以SWIFT方式,指示出口地某一银行(其分行或代理行)作为汇入行,支付一定金额给收款人。

SWIFT名义上是一个国际银行间非盈利性的国际合作组织,总部设在比利时,同时在荷兰和美国分别设立交换中心。但在日常运作上,由董事会进行管理,董事会设有25个席位,每个席位每隔三年会轮换一次。美国、比利时、法国、德国、英国、瑞士各拥有两个董事席位,其他会员国最多仅有一个董事席位,大部分国家甚至没有董事席位。

美国的CHIPS是SWIFT的重要组成部分,是美国控制SWIFT支付系统的基础。CHIPS(美元大额清算系统)由21家美国银行持股的清算所支付公司运营,通过与SWIFT系统联接,日处理交易28.5万笔,金额1.5万亿美元,平均每笔金额5百万美元。全球大部分美元跨境支付由美元大额清算系统完成。

三、美国如何操纵SWIFT系统

美国对SWIFT支付系统的控制,是与美元在全球货币体系中的地位密切相关的。美元在国际支付结算中占比超过四成,在国际储备货币中占比超过六成,这是美国控制SWIFT系统的基础。

布雷顿森林体系将由黄金支撑的货币美元确立为国际贸易融资的基准货币。布雷顿森林体系解体后,美元仍然维持着全球性储备货币的地位。SWIFT系统的支付结算是以美元作为基础币种运行的。

加入SWIFT的国家,都可以在自己国家设立一个接入中心,这个接入中心再通过网络向SWIFT的两个信息交换中心链接。每个会员银行或者金融机构都有一个代码,按SWIFT的电文格式,全球的银行就可以瞬间互相之间结算来往款项。

理论上SWIFT是一个由金融机构共同拥有的私营股份公司,按比利时的法律登记注册,由会员银行和其他金融机构协同管理。但是SWIFT最重要的两个信息交换中心却设在荷兰的阿姆斯特丹和美国的纽约。

设在纽约的信息交换中心使得美国有机会控制SWIFT。而美国控制SWIFT系统也成就了该系统在国际银行间跨行结算网络上的垄断地位。SWIFT的电文标准格式,已经成为国际银行间数据交换的标准语言。

美国控制SWIFT系统最关键的一步发生于911事件后。911事件为美国控制SWIFT系统提供了机会。“911事件”发生后,小布什总统根据《国际紧急经济权利法案》,授权财政部海外资产控制办公室可以从SWIFT调取“与恐怖活动有关的”金融交易和资金流通信息。SWIFT也只能屈服,接受了美国的要求。

美国可以使用SWIFT数据来了解和打击恐怖组织的资金往来。这些做法确实也起到了,2001年之后美国本土也没有再发生大的恐怖袭击。

所有国际账户信息都在SWIFT系统中经过严格的审查,恐怖组织很难成功汇出或接受汇款。但这也增强了美国对SWIFT系统的控制力,使得SWIFT日后成为美国对其他国家进行经济制裁的重要武器。

四、美国长臂管辖金融制裁案例

有了对SWIFT的控制权后。美国想制裁他国,就可以根据有制裁对象国代码的所有信息,追溯每一笔款项的来往。限制被制裁对象通过国际清算通道进行国际支付,是美国对目标国家、机构及个人实施金融制裁最具威慑力的方式。

相较于其他形式的经济制裁,它可以更迅速地切断目标国家的战略资源通道,给后者造成极大的经济压力。

最狠的做法是对朝鲜的制裁。朝鲜被从SWIFT中除名,国家代码被删除了。这使得朝鲜无法与国外银行进行支付往来,很难与外国进行贸易往来。而国际贸易中,大部分结算都是银行间账目结算。

2003年,美国通过SWIFT发现澳门汇业银行与朝鲜之间存在交易。2005年,美国财政部对澳门汇业银行进行制裁,冻结可疑资金并切断该银行同美国的金融体系的联系,导致该行发生挤兑,其他银行被迫中断与该银行的金融交易。

美国对伊朗的制裁,禁止了与伊朗金融机构进行重大金融交易的外国金融机构(包括外国政府拥有或者控制的金融机构)在美国开立或维持账户。切断了与伊朗之间的支付结算通道,彻底隔绝了伊朗同他国的金融往来。致使伊朗经济遭受重创。

美国在对其他国家进行长臂管辖时,也利用了美元的储备权。全球庞大的美元交易和各国美元外汇储备管理,几乎都在纽约的大型跨国银行系统内完成。尽管各国政府账面上有很多美元储备,但美元的存量和流水仍然在华尔街为首的大型跨国银行掌控中。

在美国对他国的经济制裁中,可以冻结被制裁国的美元账户,让这些国家外汇储备不能使用。伊拉克、伊朗、利比亚、俄罗斯都曾被这样制裁。

SWIFT的核心成员主要来自以美国为首的西方国家,这意味着在SWIFT系统下,全世界大部分国家的贸易往来,都在美国的监控之下。目前全球贸易清算以美元为主,而SWIFT被美国操控的事实,进一步强化了美元的霸权地位。

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上林院:杨飞,经济学博士,高校教师,关注财经事件与产业经济发展。一家之言,井底观天。公众号:“产业经济观察”。返回搜狐,查看更多

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