湖北宝开律师事务所:2019年非法吸收公众存款案如何判刑?

原标题:湖北宝开律师事务所:2019年非法吸收公众存款案如何判刑?

非吸案例

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湖北宝开律师事务所:2019年非法吸收公众存款案如何判刑?

什么是非法吸收公众存款行为?

非法吸收公众存款,是指未经国家管理部门批准,通过口口相传的方式在社会上进行宣传,向社会不特定对象吸收资金,出具存款凭证,承诺在一定期限内还本付息的行为或者实物股权等。

非法吸收公众存款的主要特点

一是以合法投资公司名义吸收存款。

二是均未获得银监局的批准。经调查发现,该2起案件均未获得中国银行业监督管理委员会驻马店监管分局的批准。

三是承诺在一定期限内给予高额回报。比银行定期存款高出几倍的利率,自然吸引了大批逐利的群众投资。

四是利用亲情、友情诱骗。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。

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非法吸收公众存款罪立案标准

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

1、个人非吸数额在20万以上,单位在100万以上;

2、个人非吸对象30人以上、单位150人以上;

3、个人非吸给存款人造成直接经济损失10万以上,单位50万以上。

4、造成恶劣社会影响的;

5、其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

不追究责任的情况

非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。如何确定正常的生产经营活动,怕是要资金要专款专户,专用,对于资金的使用要具有可追溯性也是关键所在。

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非法吸收公众存款罪量刑标准

1、自然人犯非法吸收吸收公众存款罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

2、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。

具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;

(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。

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