银保监处罚中信银行两次罚款70万 违规发放借新还旧贷款

原标题:银保监处罚中信银行两次罚款70万 违规发放借新还旧贷款

作者:忱棠

审校:一条辉

来源:GPLP犀牛财经(ID:gplpcn)

距离上次收到罚单没过多久,10月11日,中信银行(601998.SH)再次被大连银保监局和宁夏监管局处罚,罚金合计70万元。

图源:中国银行保险监督管理委员会

因授信调查不到位,未严格审核保理业务贸易背景真实性,发放借新还旧贷款,掩盖信贷资产质量,大连银保监局对中信银行大连分行罚款50万元。

图源:中国银行保险监督管理委员会

因违规发放委托贷款,中国银保监会宁夏监管局决定对中信银行银川分行罚款20万元。

中信银行大连分行、银川分行均违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事项的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

而此前,中信银行曾经经历两次千万罚款。2018年12月,中信银行因存在6项违规事项被罚2280万元。2019年8月,中信银行涉及13项违法违规事项,被罚没2223.6677万元。返回搜狐,查看更多

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