全球三大资管欲携手中国互联网巨头:要搞什么事情?

原标题:全球三大资管欲携手中国互联网巨头:要搞什么事情?

全球三大资管巨头——贝莱德(BlackRock)、先锋领航(Vanguard)、富达国际(Fidelity)都奔着中国的公募牌照而来,不过在开启备战公募的漫长一役前,除了发型私募产品,三大巨头都另有布局,即携手中国的互联网巨头公司。

据了解,10月初,贝莱德已跟腾讯谈判,可能联手运用金融科技,构建投资组合,适用中国市场。对此,贝莱德方面回应第一财经称,目前暂无更多的补充信息。此前,全球“公募一哥”先锋领航牵手蚂蚁金服成立合资投顾公司。不过记者也了解到,上述两者的布局仍有待中国监管层的许可,目前仍只是初步布局阶段。富达国际则已连续两与蚂蚁财富联合发布《中国养老前景调查报告》,通过了解中国居民的养老意识和需求,布局未来中国养老的第三支柱,这一计划也或将在其获得公募牌照后得以展开。

10月11日,证监会对取消证券公司、基金管理公司、期货公司外资股比限制的时点进行了进一步明确,将原定于2021年取消外资股比限制的时点提前到2020年。第一财经记者获悉,明年4月开始,部分“洋私募”将可开始提交申请公募的材料。市场一些观点认为,在这些资管巨头布局公募的同时,通过和中国互联网巨头携手,将能进一步了解中国本土投资者的投资偏好。

贝莱德或携手腾讯拓展中国业务

贝莱德是全球最大的资产管理公司,截至2019年6月30日,管理规模已经达到6.84万亿美元,覆盖全球超过30个市场。

消息称,贝莱德和中国的互联网巨头腾讯控股,已经举行了谈判,讨论如何扩大其在中国的业务,加强在中国的发展基础。 而贝莱德方面对第一财经记者表示,目前对进一步的事宜暂不予置评。

腾讯拥有强大用户基础和流量,近年来也在投资理财领域发展迅速。数据显示,腾讯理财通用户数突破1.5亿,资金保有量已达8000亿元。理财通针对用户不同期限、不同风险等级的理财需求,借助AI、大数据等技术,建立智能投顾模型,结合对用户、金融产品、市场行情的理解,为用户提供资产配置、金融产品组合分析等个性化理财服务。

其实,贝莱德布局中国市场已经多年,于2004年参股中银基金,2009年设立北京代表处,2015年在上海设立全资子公司,获得上海合格境内有限合伙人(QDLP)资格和额度。 到了2017年12月,在上海的外商独资企业(WFOE)已登记成为私募证券投资基金管理人(PFM)。2018年6月,贝莱德首发A股机遇私募基金,目前已推出3只A股产品。同时,面向中国市场的高净值客户,今年贝莱德还取得了在中国境内进行投资顾问业务的资质。

先锋领航欲探境内智能投顾市场

与贝莱德等资管巨头的中国市场布局略有所不同,2017年5月已在上海成立WFOE的先锋领航,至今两年多来仍未完成在基金业协会的备案,也并未发行私募产品。先锋领航中国区总裁林晓东在接受记者采访时提及,集团的全球战略始终是服务个人客户,即零售市场,因此公募牌照将是其唯一瞄准的目标。而在此之前,先锋领航与蚂蚁金服的合作似乎也是伏笔。

天眼查数据显示,浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司新增对外投资,成立先锋领航投顾(上海)投资咨询有限公司,注册资本2000万元人民币。接近先锋领航方面的人士对记者表示,公司有意开拓中国的智能投顾市场。

记者获悉,目前该合作尚无进一步进展,仍需等候监管批准。不过,这一布局的背后已不难看出“公募一哥”的中国雄心。

先锋领航是美国最早在互联网上进行基金销售的基金公司,同时,其低成本投资的秘诀之一就是坚持不支付销售费或渠道费给经销商,以尽量降低基金费用,将自身美国基金的资产加权平均费率从1975年的0.68%降低到目前的0.12%,公司的低成本战略已经扩展到海外。同时,先锋领航还是全球知名的智能投顾基金,依托庞大的共同基金库,将自身的客户导流到智能投顾平台上,给投资者提供各种类型的个性化服务。

对蚂蚁金服而言,尽管蚂蚁金服产品丰富齐全,但随着净值化产品成为大趋势,加之净值型产品决策成本高,所以客户转化率低,客户需要通过投顾,与平台·之间建立信任关系,投入更大资金规模,进而寻求资产配置。可见,若两者合作顺利达成开展下去,一方面,发展投顾满足了蚂蚁的客户和未来平台发展诉求;另一方面,支付宝加持下的巨大流量和广阔的覆盖面,将给先锋领航最大程度接近中国广大中产阶层投资人的机会。

富达瞄准中国第三支柱

富达国际与贝莱德的共同点在于,富达2017年成为首家获得WFOE PFM资质的机构后,迄今已发行了多只股、债私募基金,但目前与中国机构的合作更多侧重在“习惯学习”领域。

2018年8月,富达国际与蚂蚁金服旗下的理财平台蚂蚁财富正式宣布,双方将在中国养老投资者教育相关领域开展为期五年的合作计划。双方还发布了主题为“未雨需绸缪:中国年轻一代的养老储备现状”的《中国养老前景调查报告》。调查结果显示,虽然中国年轻人大体上对退休生活表示乐观和向往,超过一半的年轻一代尚未为养老做准备。2019年相关的系列报告也已发布,数据显示,有半数受访者表示已经开始为退休进行储蓄。整体而言,受访者普遍想更早退休。

之所以关注调查报告,这与富达国际的中国长期战略息息相关。作为全球养老金领域的先行者,富达国际在中国的养老金战略包括支持养老金第三支柱发展、提供养老投资解决方案以及推动投资者教育,而中国也正在加速建设养老金第三支柱。

富达国际与华夏基金已经达成战略合作,华夏是业内首批获得全部养老金业务资格的四家基金公司之一。有观点认为,在获得公募牌照后,富达国际也有望加速对中国第三支柱的布局,发行相关的基金产品,因此学习市场偏好至关重要。

富达国际全球CEO黎诚恩称,“中国境内需要权衡制度设计,制定一个框架并针对这个框架来展开投资者教育。例如,为参与第三支柱的投资者提供税收减免就是一个非常有效的举措,而这种减税计划的设计则要鼓励投资者不过早兑现收益。”

责编:于舰

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