4亿存款失踪之谜 《财务系统班》构建财务安全体系

原标题:4亿存款失踪之谜 《财务系统班》构建财务安全体系

近日,长沙某知名企业家在银行内的存款不翼而飞,消息一经披露,引发了一片哗然。毕竟,银行在我们大多数人的眼中是安全的,固然银行内部存在违规操作,内部职员有信息外泄等疑点,但根据已经披露的情况,该企业家同样存在财务监管盲区、管理漏洞,如何实现对自身财富的安全管控?如何建立安全的、高效的财务运行体系值得我们去深思。

从当事人的描述来看,当事人在不知情的情况下被办理了数百张银行卡、信用卡,并长期未发现相关问题,可以判断其存在授信漏洞。在正常情况下,当事人应进行身份审核,以及定期查询个人银行账户,否则一旦出现授信漏洞,被他人盗取个人信息办理相关业务,产生的相关责任将很难界定,如洗钱、诈骗等行为很多账户,都是利用第三方信息进行相关活动。因而,定期查阅自己的银行卡办理信息,及相关流水变动非常重要。

其次,当事人发现自己的账户出现异常行为时,并未及时查询,也没有走正规流程,更没有让银行方面出示正式的书面解释,因而多次的账户变动情况被忽略,进一步让幕后黑手放心操作。当前,出于对银行业的信任,大多数人即便怀疑银行出现问题,也因怕麻烦而不愿进一步调查。企业家的个人账户作为公司的重要关联账户,需要由公司财务进行定期审核,进行税务筹划及风险管控,怕麻烦只会会导致更多更大的麻烦出现。

第三,从后续发展来看,不仅银行方面有违规操作人员,该企业家的财务人员也有问题,如何建立一套对企业财务人员的监管体系,平衡风险的整体策略正逐渐成为越来越多企业需要关注的重点。企业的财务人员掌握有大量企业的关键信息,一方面需要加强对财务人员保密意识、职业精神教育,另一方面,也同样需要将企业财务信息进行风险平衡,将关键信息分类、分人保管,防止一个人搞垮整个公司的情况发生。

企业的财务安全不只是财务总监的问题,更与企业家、公司股东、管理层、普通员工密切相关。公司是老板的,但不等于公司所有财产都是老板个人的,要拿公司财产需要走正规途径。很多矛盾,都是因为钱没有算清楚的情况下导致的,资金没有清算便被管理者拿去投资往往会导致股东产生矛盾。安全的赚钱、安全的用钱、安全的保管是对财富的保护,更是对自我的负责。

作为中国企业财务管理领域顶尖讲师,中国纳税筹划第一人,中国财务技术研究中心创始人的刘国东老师,十多年来已为上千家国有、外资大中型企业提供财务管理、税务、税收等咨询服务,在财税发展方向有着超强的洞察力和预见力。刘国东老师认为:财务系统的管控不止是税务筹划、账目核算与现金管理,还包括对企业进行财务系统的组织架构设计,企业成本、预算管控与风险管理,通过对企业财务的正规化梳理,最终实现现金为王,成本领先,纳税有方,控制有度的企业财务系统建设。返回搜狐,查看更多

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