玩转币圈的五大法则

原标题:玩转币圈的五大法则

近两周币市风生水起,各类币种轮番表演,然而赚钱效应依旧冰火两重天,市场总会遵循二八法则,追涨杀跌没有主见即使在牛市也会败得很惨。没有最优的投资方法,只有适合自己的投资策略。长线,短线,现货,期货等,适合做哪一类和你的性格相关,一开始你可以模仿别人,但是最终一定要形成自己的风格并能坚持下去,这跟人生很像,下面五大法则很有代表性。

资产配置

诺贝尔经济学奖的得主、美国经济学家詹姆斯·托宾曾说过:“不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里。”把这句话放在投资上,说的是一个非常重要的道理:资产需要配置、投资需要适当分散,不可过度集中持有一种资产,基金、存款、银行理财等等按相关比例动态持有,全部买数字货币或者全买股票,风险控制是很难的。

基金、股票、数字货币、现金等,每个“篮子”放多少,决定了投资者能否安然渡过风险。投资应当由理性来支配,如果脑子一热,就把资金全部投入,这不是投资,而是赌博。不仅仅会造成家庭矛盾,自己也会承受巨大的压力,影响正常的工作和生活。讲个真实的例子,曾经有位做股票的朋友,全部资金买入股票,结果没多久停牌了,最后借钱是多么的尴尬。所以手头随时留有现金,资产配置要均衡。

回到币市投资,对于绝大多数人而言,比特币为代表的数字货币应该属于最高风险的一类,和期货属于一个等级,投资比例最好不要超过20%。而对于极少数分析视角不同的投资者来说,比特币又可能和基础货币属于一个等级,可以高于40%。每个人的知识结构,理论框架,决定了他对于投资产品的认识。国外资本市场相对成熟,大部分资金都是机构投资者代为打理,国内以个人投资者居多,所以资产配置就很有必要性,倡导资产配置的理念,就是保证了投资的安全边际。

分散投资

做到了上文的资产配置,你还得会分散投资。数字加密货币是个大家族,大家可以在58coin交易所看到很多品种,除了比特币,还有莱特币等很多数字货币。各类数字货币的开发理念不同,所以需要投资者自己好好研究。

数字货币的投资者要知道,现在比特币的价值完全来自于系统的信任,最恶劣情况下,价值可以归零。所以全部投资一种币的风险毋庸置疑,若出现跑路可能让你一无所有。4月23日美链BEC爆出智能合约漏洞,黑客大量套现抛售致其暴跌,最后归零完美谢幕。建议在自己的数字货币资产中,拿出一部分额度,来投资其他币种。至于比例,还是这句话,取决于你自己对于该投资产品的理解,要有自己的主见和风格。

个人认为在加密货币领域投资最佳配置大约是40%挖矿(唯一造血产币,复投币市,成本低周期长),30%持有主流(btc,bch,eth长期持币),30%参与小币种(基石,私募,二级市场3-4月一个周期),这个配置进可攻退可守,绝佳的风险收益比。

驾驭杠杆

阿基米德说:“给我一个支点,我将撬动整个地球!”之所以能撬动整个地球,除了有个支点外,还因为有一支长长的杠杆。杠杆是什么?其本质是以小博大,用极小的投入撬动巨大的产出。

杠杆是一把双刃剑,作为一种金融工具,你以把杠杆想象成数学中的乘号,其最终的目的是放大你的投资结果,这就是杠杆的魔力。利用杠杆,可能会让普通投资者实现逆袭。

举个例子,在58coin交易所平台上,有1-100倍杠杆自由选择,投资者想投资100万资金的品种,不加杠杆得拿出100万来投资,如采用100倍杠杆,则只需一万就可以买到100万的投资,当投资标的涨幅到达1%时,盈利就是1%X100=1万,当然风险也会放大100倍。其实杠杆也不是洪水猛兽,驾驭好了也可以为我所用。

我们做投资,只做大概率事件,当你认为趋势大概率在你预测之中时,运用好杠杆不仅可以帮你保值增值,还能撬动巨大财富。人类需要杠杆,世界需要杠杆,经济的运行需要杠杆,屌丝的逆袭需要杠杆。杠杆是手段、是冒险、是远见,人生也一样,应该多冒险,多做一些“大事情”,如果自己只值1万元,就按100万元的价值去做,在高风险下用高规格的行为准则要求自我,用居安思危的思想激发潜能,体验一场以小博大的加杠杆人生。

仓位管理

投资,并没有那么神秘。正所谓大道至简,投资获利的唯一正确方式就是低位买、高位卖,但大部分人总是将它搞反,仓位管理也是有学问的。

币圈十大死法,梭哈排第一,追高排第二。所以我们要会分批介入,尽量不要一次性梭哈。之所以要分批介入,是因为没有人能精确地猜到市场的最低点,但是底部区域我们是能把握住的。分批买入,可以有效熨平市场波动,将买入成本均摊。

举个例子,行情好的时候有些人进攻很厉害,但市场稍许转弱,回撤起来也很快。怎样避免大幅回撤呢?我觉得必须做好合理的仓位管理,炒币要做到不满仓,合理的动态调仓。赚钱的快慢不是取决于你的本金,而是你真实的技巧。

长期投资

投资一般分短线投资和长期投资,长期投资主要投资那些主流币种、价值币种,无视币价涨跌,通过长期持有来获取价值;而短线投资,就是炒波段,你需要给自己设置一个止损位和止盈位。

行为经济学已经证明了频繁交易是错误的,相信做过投资的都深有体会。这两周的币市行情中,又有多少赚钱了?所以长线投资就很有必要,这种投资模式下你没有对手,你的对手只有时间。作家们都希望自己的文字能够打败时间,长线投资者也一样。关键在于坚持,不理会周围的喧嚣,不接受市场的噪音,眼中只有终点线,如是而已。

选择长线,意味着就放弃了短线,可能少了一份激情,更多的是踏实。其实做短线的就像墙头草,风往哪边吹,就往哪边倒,但实际上每一轮牛市中他们并没有捞到太多好处,倒相反,那些坚持价值成长的长线投资者,凭着自己非凡的耐心和坚强的意志力,在每一轮的牛市中不断刷新自己人生财富的高度。

投资就是一场马拉松,获胜的关键不是瞬间的超越,而是途中的持久。尽量选择主流币和价值币,远离垃圾币和空气币。耐得住寂寞才守得住繁华,希望大家最后都能到达终点。

后记

投资的要义大抵离不开这五大法则。孙子说过,一个国家长期的胜利需要“道、天、地、将、法”,同样币市投资的成功也遵循“道、天、地、将、法”,所谓币市投资的终极之道。

数字货币的“道,也可以说其存在的价值,其根本就是共识!在这个共识的基础上,参与数字货币时代的数字财富创造,就不会那么纠结和犹豫了。数字产业发力,这个世界的想象空间是无限的。

而世界各国也开始认可数字货币,所谓“天时地利”。未来围绕数字货币的“法则”会更健全,想象空间是无限的。比特币已经为这个世界凭空创造了1500亿美金的价值,其他数字货币加起来也有差不多3000亿美金了。这些财富和价值,只不过是个开始,希望大家都可以畅游币市。

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