三天后,个人交易5万、转账20万以上受央行可疑监控是真的吗?

原标题:三天后,个人交易5万、转账20万以上受央行可疑监控是真的吗?

距离2019年越来越近了,仅剩3天。为了预防洗钱和非法融资等行为,从2019年1月1日起,一项新的规定将要实施:中国人民银行(央行)关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行,支付宝、微信支付这些账户5万元以上的大额交易要上报了。

这是不是意味着,今后,我们个人使用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上,就有可能被列入大额可疑交易进行监控?

其实这个通知早在2018年6月底就发布了,要求2019年1月1日起就开始正式实施。受监控的不仅仅是微信支付宝,也包含了其它的非银行类的支付机构。它们都有被监测、上报大额交易报告给央行的义务。但却被不少人解读为:支付宝、微信支付这些账户5万元以上的大额交易要被监控。

所以有不少人担心,仅仅是5万元支付宝交易,就要被央行监控,心里总会有些不舒服。

对此,支付宝已辟谣称消息不实

大灰觉得,央行的这个决策还可以大大降低了用户被骗的可能性,真的很不错。

根据该通知要求,非银行第三方支付机构开展以下四类交易必须上报:

1.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

2.非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

3.自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

4.自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

对我们普通人来说,并没什么影响。新规说的是央行要对流水异常、涉嫌洗钱等非法行为进行监控,主要是为了是为了反洗钱和反恐怖融资的需要

平时的正常消费、转账、取现,没有涉及相关违法活动,就不会受影响。不过,如果异常交易被认定为可疑交易,将被冻结账户甚至要受到相关处罚。

对此,你们怎么看呢?

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作者:理财规划师大灰返回搜狐,查看更多

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