注意|个人境内取现10万或向境外转账20万将被重点监管!

原标题:注意|个人境内取现10万或向境外转账20万将被重点监管!

华人朋友注意了!

中国人民银行在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理公开征求意见工作日前结束。

如果不出意外,2020年将正式出台最新版大额现金管理规定。

根据《征求意见稿》公布的条款,可以预计2020年起, 个人有以下三种行为的将有可能被金融监管机构重点监控:

1、个人从从银行提取10万元人民币以上现金的将被重点监管。

2、个人向境外转款超过20万人民币的将被重点监管。

3、个人向境内账户转款超过50万人民币的将被重点监管。

被重点监管的个人必须在办理上述业务的时候进行登记,而提供服务的金融机构也必须将交易数据上传给监管机构。

监管机构还特别给大家打了预防针, 不要试图以“化整为零”的方式绕开监管,因为监管机构除了收集单笔交易达标的数据之外,还将监测多笔交易超过监管金额的情况。

不过 监管机构也会根据不同地区经济发展水平调整金额标准,比如同为试点省份的河北个人提现金额是10万人民币,而经济发展的浙江省标准可能为20万人民币,而经济更发达的深圳市则将达到30万人民币。

河北省代表了国内绝大部分省市地区,浙江代表了经济发达省份和地区、深圳市则代表了中国经济最发达的城市和地区。

以深圳市的30万人民币为例,折算成加元接近6万,相信加拿大很多人一辈子都没见过这么多现金。而需要使用这么多现金的人是些什么人,需要这么多现金办的事又是什么事呢?

《征求意见稿》除了明确金融机构负责采集、保存、上传达标客户的信息和交易数据。

还明确指出, 对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形,严格对信息真实性、规范性的审核,发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的,应提交可疑交易报告,并进行风险标注,后续跟踪,记录备查。

举例来说,一个在国内开超市的如突然向境外支付大量货款,这种突兀的与常态不符的交易不受金额限制,随时发现随时标注然后重点监管。

这意味着国内的企业主即便不以个人名义而是以企业名义进行大额非常规提现或者转账都将被监管机构重点监管。

根据《征求意见稿》,地产、医疗、批发零售、建筑、汽车销售都在重点监管行业之列。

而与中国香港地区有关的人民币业务也是重点监管方向。

此外,监管机构还将与海关合作,严查大额现金出入境。

而上述举措的目的只有一个,那就是加强反洗钱。

根据公布的时间表,2019年12月征求意见结束后,预计在下个月也就是2020年1月正式启动监管。试点时间预计为2年,如试点收效良好则将在全国进行推广。

黄三水认为,随着试点开始留给有些人的时间不多了。如果 有强烈的大额现金使用需求或者向境外转款的需求,请尽早尽快。

最后小编要提醒大家,根据央行下属外管局的公开信息,整个2019年外管局一共开出1.73亿人民币的罚单,319家金融机构因为下列原因受罚:

2、没有及时上报可疑交易。

3、违反其他反洗钱规定。

所以呢,大家务必珍惜每一分能合法转出的钱,因为真的越来越难了。

作者:小李飞毒

来源:乐家网

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