文章｜《中国金融》媒体融合供稿
支付清算行业作为反诈工作重要环节，承担着阻断电诈资金链的关键职责。不论是在打击电信网络诈骗行动还是反诈宣传上，越来越多的支付机构在监管部门的指导下，投身打击犯罪、保护老百姓“钱袋子”的行动中
11月1日，一部由国家反诈中心联合腾讯财付通出品的动画短片《反诈风云之谁是卧底》上线微信朋友圈。这是在公安部和中国人民银行指导下推出的公益短片，它以一种新颖生动的形式面向公众开展“点对点”反诈宣传，扩大了反诈宣传的覆盖面和精准度，有助于增强全社会反诈防诈意识。短片一经上线，很快冲上微博热搜榜，赢得了大量点赞。
近年来，非法买卖银行账户和支付账户用于电信网络诈骗及其他相关违法犯罪活动问题日益突出，严重损害人民群众切身利益。中国人民银行、银保监会、公安部在今年9月《关于组织开展打击治理电信网络诈骗、跨境赌博集中宣传月通知》中提出，要大力宣传依法合规使用银行账户和支付账户，引导广大群众认清出租出售身份证件、银行账户和支付账户的危害性。
2020年10月，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动。公安机关会同金融、通讯、检法等部门，严厉打击非法买卖电话卡、银行卡等犯罪活动，共打掉犯罪团伙2.6万个，缴获涉案电话卡4417万张、银行卡61万张，惩戒两卡失信人员21万名，整治违规行业网点、机构4.9万家。在上述行动中，人民银行积极协助公安部门侦办涉诈案件并取得显著成效，建立账户分类分级管理体系，完善可疑交易监测和拦截机制，扎实推进风险管控，组织银行和清算机构清理长期不动户、一人多卡异常账户等。
对犯罪团伙的有力打击，有效地遏制了电信网络诈骗案件的上升势头。今年6月份以来，全国电信网络诈骗犯罪发案数量连续实现了同比下降。
财付通作为第三方支付机构，主动履行反诈社会责任，充分发挥自身的科技优势和数据资源，积极协助监管部门打击涉诈违法犯罪活动。针对多种风险场景，财付通建立了涵盖事前、事中、事后的智能风险防控体系，包括事前严格执行身份核查、事中智能拦截风险交易、事后协助打击违法违规行为，针对为电信网络新型诈骗提供支付通道的行为实施全流程治理打击。
反诈防诈不仅仅是监管部门和相关机构的重要职责，提高全社会的反诈意识和技能才是根本所在。实践证明，公众金融知识不足、风险意识薄弱是多数电信网络诈骗得逞的直接原因。因此，提高公众的金融认知和自我保护能力，从思想意识上筑牢“防火墙”，是群众防骗避损的有效应对之策。近年来，国务院联席办不断加大宣传曝光力度，公布典型案例，充分发动群众，揭露犯罪手法，在全社会营造反诈防诈舆论氛围，对于预防电信网络诈骗起到了未雨绸缪的作用。
作为国务院部际联席会议合成作战平台的国家反诈中心，集资源整合、情报研判、侦查指挥为一体，在此次联合宣教中，将严肃的反诈话题，改编成3分钟妙趣横生的动画短片，用动物形象，生动演绎了现实生活中诈骗分子“套路”老百姓的常见手法，提醒公众管好收款码、银行卡、身份证及银行个人账户，切实防范诈骗洗钱风险。“反诈风云”宣传片在“双十一”网购高峰期推出，有助于提醒公众在买买买的狂热中保持清醒的反诈意识。
最近，公安部刑事侦查局负责同志在第十届中国支付清算论坛上表示，当前电信网络诈骗犯罪形势依然严峻复杂，是当前发案最多、损失最大、人民群众反应最强烈的突出犯罪，打击治理工作依然任重道远。为此，各部门应综合施策，齐抓共管，着力构建全民反诈、防诈新格局。返回搜狐，查看更多